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  • Ad 折扣专家!Allstate保险公司,提供汽车保险、房屋保险、旅游保险、人寿保险等服务
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  • 加拿大Allstate保险公司自1953开始在加拿大提供保险服务,是北美最大的保险公司之一。公司的核心价值观是让顾客享受优质的服务以及承诺优质的申报服务,我们的保险团队提供各类语言服务。   如果您有国内有4年以上驾驶经验以及4年以上保险经验,即可享受老司机的保险价格。   只需提供 1. 驾照翻译件(最好在加拿大翻译) 2. 国内保险4年无事故记录翻译件(需要保险公司信头和盖章) 即可享受老司机的待遇   选择Allstate的原因? 1.定制最适合您的保险覆盖范围 2.优质的理赔服务承诺不 3.房车一起承保享受更多的折扣,均享受500$以上的折扣 4.提供在线账户myAllstate,可以在线申报保险以及缴费,及时跟新个人信息,提供电子保单。不用纸质保单所丢失而带来的烦心以及等待。 5.提供各折扣,退休折扣,团体折扣,多车折扣,车房折扣,免赔额逐步消失折扣,续约折扣(详情请咨询)   房屋保险 Home Insurance 提供房屋,公寓保险,租客保险,金融保险,保险理财,智能安保系统。   旅游保险 Travel Insurance 给累旅游探亲保险   人寿保险 life Insurance 商业保险 Business insurance   *受资格规管,条款及条件限制。受其他条款及条件限制。保险范围、危险事故、折扣或可用性会因地区而有所不同。 phone:647-324-8799 office:877-969-2247 email:whe@allsate.ca  

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  • 徐小酥 Suzanne Xu(音译:徐酥然)
  •  Calgary / 卡尔加里  
  •  徐小酥 Suzanne Xu (音译:徐酥然) 产品和业务服务介绍: 探亲保险、旅游保险、人寿保险、残障保险、团体保险、定期保险、终生保险、大病保险、孩子寿险、投资寿险计划、公司买卖保障计划、RRSP, 免税储蓄账户(TFSA)、保证基金、独立基金、定期存款(GIC)、教育基金(RESP)、遗产避税计划、收入保障计划、重要员工保护计划、终生护理保障计划、个人资产理财计划、家庭收入保障计划、房贷保障计划、退休计划、注册退休储蓄计划、风险管理、财务管理、资产管理等。 单独预约财务咨询或保险分析或签售服务(时间机动,周末及晚上)、免费分析报告、免费公司讲座、免费详细介绍印刷资料。 联系方式: 直拨: (403)775-1464 电话: (403)619-4884 地址: 340-50th Ave. S.E., Calgary, AB T2G 2B1 邮箱: suzanne.xu@yahoo.ca 注:信息仅属提供分享,不代表任何官方文字。官方文字以公开印刷出版物为准。有临时不周到之处,请多谅解和找本人指正。有误之处随时更改。 产品所属公司:RBC Insurance, Manulife Financial, Sun Life Financial, Canada Life, BMO Insurance, Equitable Life of Canada, Desjardins Financial Security, SSQ Insurance Company Inc., Empire Life, Standard Life, Transamerica Life Canada , IA, The Edge Benefits Inc., Assumption life, 21st Century travel Insurance company, JFTIC travel. Suzanne Xu, M.Sc, 工作背景简介: 祖籍:苏州。出生:北京。中国民主党派,民革党员。其父中共党员,院士。 1978年作为中学派选在校学生参加国家恢复高考,提前入学大学,1982年获学士学位。1982年继续考入硕士研究生,在中国科学院研究生院聆听王行刚,杨振宁,李政道亲临讲课,1985年获硕士学位。 2003年为在加拿大工作预先获取国际工作经验进入世界一流金融企业美国AIG集团(福布斯全球最佳公司排行榜多年TOP6之内)直属子公司美国友邦保险有限公司北京分公司工作;工作四年,获得极为宝贵的国际一流北美顶尖金融集团企业高层培训和工作经验。 2004年获美国友邦保险代理人北京公司十大巨星荣誉称号并晋升业务主任。 2004年秋季短期登陆加拿大赴渥太华会见金融业朋友和电信界同学、赴多伦多考察及赴温哥华会见加拿大中文电视台及文艺界经纪人友人。 2004年--2006年美国友邦公司工作期间获得业绩荣誉奖励赴马来西亚美国AIG集团亚洲区千人巨龙大会、乾隆下江南沿线五市数百优秀代理人研习大会、云南丽江数百人优秀代理人研习大会。曾为公司五星会会员、公司精英俱乐部成员等。 2006年移居卡尔加里。 2006年10月:获IQAS认证, 加拿大理学硕士学位。 2007年2月-9月:SAIT客户数据管理DBA CERTIFICATE。 2006年12月-2007年10月: RBC INSURANCE 金融工作部分培训。 (皇家银行金融集团保险公司) 2007年11月-2012年10月:RBC INSURANCE COMPANY CAREER SALES工作(皇家银行金融集团保险公司事业销售部)。获得加拿大顶尖金融品牌公司工作经验。 2010年-2012年:进修CFP-《理财规划证书课程》,计划在近期完成。 2012年12月-至今:理财保险规划顾问,进入加拿大行业评价最高的PPI金融经纪管理公司。 在理财保险行业9年来积累多方面全方位大中小企业个人保险福利和理财投资实际案例宝贵经验,在加皇家银行金融集团5年工作中咨询客户5000多名,销售客户数百名。 职业操守和工作目标: 以客户需求为先,真心为客户着想,严谨细致认真安全理财,以长远事业为工作方向,以博广专业知识为客户理财服务,以品牌公司的专业形象标准实施工作,有序处理复杂的客户财务背景,热爱本职工作,不断进修积累扩展自己的专业技能,保证和维护理财服务品质质量,让大小客户均能享受到一流专业高质理财服务,建立稳固长远理财服务伙伴关系,帮助客人逐步建立专业理财观念和制度并帮助实施执行。 Trustworthy, long term, step by step. 稳健理财,达到预期。 (更新于2012年12月) Resources: 部分家族团队成员金融行业资源经历背景:国民政府财政部统计长,著名外资保险公司中国区联席业务执行官,北京著名外资保险公司总经理,建设银行业务经理,证券公司业务经理,普华永道(中国)风险控制方案助理、Fort McMurray北美建设公司项目控制员、SUNCOR ENERGY PERFORMANCE分析员、加拿大CFA(特许金融分析师)、美国MBA,加拿大MBA,美国AIG北京代表处首席代表。

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  • 张凯文 (Kevin Zhang) 金牌经纪 专业诚信
  •  America / 美国  
  • 南加最专业的地产经纪 最权威的投资理财顾问 美国热线电话: 6267654068,6264292758 中国免费直拨: 95013515588 转 86690 微信个人: kevin00316 (及时回复) 微信公众: wisdomUSA (每天更新) 电子邮箱: kevinzhangrealty@gmail.com 张凯文(Kevin) 毕业于加州大学洛杉矶分校(UCLA)和南加州大学(USC),拥有工商管理(MBA)和电子工程(MSEE)双硕士学位, 自1996年移民来美国,一直在大洛杉矶地区,对中美文化差异,本地人文风貌都有较深入的了解和体验, 国语和英语流利,擅长房屋销售大数据分析,具有市场洞察力和优秀的沟通能力,工作勤奋,遵守诚信,口碑一流, 永远把客户的利益放在首位。 拥有房地产broker执照(美国经纪人最高级别执照),专业保险理财执照和房屋贷款执照的他,不仅可以满足您对住宅和商业地产的置业需求,他丰富的理财投资背景和领导的精英团队的专业经验定能提供整合式一站式优质服务。与众不同的你,期待与你共同成长。 每天我们团队都更新微信公众号,提供大洛杉矶/尔湾 买房卖房 保险理财 一站式专业服务! 不定期推送最新美国房源投资置业保险理财移民生活等优质内容。 业务范围: 住宅买卖和贷款 商业地产和贷款 理财保险一条龙

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  • 【福利优厚,机会难得】宝库金融(Convoy Financial)现招聘多名金融顾问!
  •  Richmond / 列治文  
  • 【Convoy Financial - 宝库金融】 敝公司为理财行业的中流砥柱, 拥有造就成功投资及保险顾问最佳的平台。 招聘职位:金融顾问 【描述】 为适应当今日益增长的各类金融需要,我们希望更多有能力的金融顾问加入我们,加盟可获得专业培训、加盟赞助,拓展客户平台,佣金优厚,帮您起跑,一起实现合作共赢! 公司在理财行业中成绩显著,培训全面到位,帮助您建设高净值客户策略,让你的加盟成为梦的起点! 【我们欢迎您,如果你】: *善于沟通、细心、善良、有责任感 *了解顾客对金融理财产品的需求并能提供适当的建议 *懂得如何教导顾客更多理财知识并提供相关见解和专家意见作为顾客的参考 *能够为顾客提供私人化投资理财方案,并帮助客人实现长期理财目标 *期望帮助身边的人实现 :“合作、分享、共赢” *希望发展个人事业、扩展人脉、高净值客户人群、发觉客户最大的潜力 *期望加入高收入群体 【职位要求】: *流利的英文交流能力 *有市场及金融相关背景及工作经验 *精通普通话或粤语可为您加分 *善于沟通,有责任心,工作认真细致,成熟、耐心、稳重; *熟系电脑操作,熟练应用社交网络平台 如果您对金融行业感兴趣,并渴望拥有自己的事业,希望梦想成真,有野心,渴望挑战高薪,宝库金融公司期待您的加入! 欢迎您发个人简历至邮箱,我们会尽快与您联系。 请将简历发送至convoy.career@gmail.com ;或致电(604)961 8280 (Arlene Chen)

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  • 周学志(Frank) ——理财规划师
  •  Calgary / 卡尔加里  
  • Frank Zhou, 周学志 周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) (家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2007-2017年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 服务范围: 各种人寿保险,基金投资产品,多家公司,横纵比较,保您满意 具有20 年的金融理财服务行业成功经验 , 从事家庭, 企业的债务及现金流管理(Cash Management), 风险管理(Risk Management), 投资(Investment Planning),节税策划(Tax Planning), 养老规划(Retirement strategies), 资产规划(Wealth Accumulation Planning),转移(Wealth Transition), 继承(Estate Planning)等。 我们运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供全方位综合性专业理财建议和咨询服务-现金规划、消费支出规划、税务规划,教育规划、退休养老规划、风险管理和保险规划、投资规划、家庭财产分配和传承规划、综合理财规划流. 您的家庭专业理财顾问-以尽职敬业的精神,诚恳待人的态度,不断的专业提升, 结合20多年的金融行业成功经验,为您提供包括保险理财,投资,税务,养老规划,家庭资产优化重组,遗产规划等全方位的家庭财务策划执行服务,以期以专业的金融知识,技能,和经验让您达到确保家庭平安和财富稳定增长,从而协助您尽早实现家庭财务自由的目的。 周学志,Frank ZHOU, 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.)成立于2006. 电话: Calgary (403) 804-6688, Edmonton (780)722-5918 微信ID: zhouxuezhifrank 邮件: safetyfinancial@yahoo.ca or xuezhi001@hotmail.com 服务范围 个人方面 : 各种人寿保险,基金投资产品,多家公司,横纵比较,保您满意   • 父母探亲医疗保险, 超级签证(Super Visa): GMS父母探亲医疗保险, 21世纪父母探亲医疗保险, Manulife父母探亲医疗保险等 各类永久型储蓄人寿保险(Permanent Life)--人寿保险赔偿金免税, 在世时可以使用现金价值 1. 10年,15年,20年或终身付清的终身人寿保险(Wholelife)-- 既保障了家庭又让您在退休时高枕无忧; 2. 10年,15年,20年或终身付清的Universal Life 人寿保险-- 用最少的钱得到最大的保证; . 各类定期人寿保险, Term-10, Term-20, Term-to-65, Term-to-100等 • 高息储蓄帐户(high interest savings account) 个人活期存款帐户目前年利息 1.00% 公司,企业活期存款帐户目前年利息0.80% 保留原有银行帐户,新帐户与原有银行帐户免费网上转帐, 无年费,每天记息,每月存入当月利息收益.   . • 房屋贷款保险 • 伤残入息保障计划 • 重大疾病保障计划 1. 各大公司纵横比较,一定让您称心如意 • 长期护理保障计划 • 分隔式保本基金 • 注册教育储蓄计划 • 注册退休储蓄计划-帮您每年少交税且延税投资。 • 注册退休入息计划 • 个人和家庭理财计划 • 退休整体财务策划 • 遗产转移规划 • 退休年金计划 • 家庭投资方案及资产转移--在保本的基础上最大程度地增值 . 高薪阶层及自雇人士财务策划 . 免税延税减税途径 商业方面 • 生意股份买卖合约保险 • 重要行政级雇员保险 • 注册团体退休金计划 • 生意营运开支保险 • 高息储蓄帐户(high interest checking account) 所代理的加拿大各大金融投资理财服务机构 • 宏利金融: Manulife Financial • 加拿大人寿保险公司-Canada Life • 国联人寿保险公司 (IAP) • 保义人寿保险公司-Equitable Life • 永明人寿保险公司-Sunlife Financial • 皇家银行集团人寿保险公司-RBC Insurance • 国卫人寿保险公司-AXA Assurance • 标准人寿保险公司-Standard Life • 宏利银行-Manulife Bank • 帝国人寿保险公司Empire Life • BMO Insurance (AIG) • Desjardin Financial • Unity Life   在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。   1994-2000年, 天津平安寿险公司曾担任营业部,区域经理, 连续获得精英经理, 公司优秀员工, 所在部门多年业绩第一 2000年三月移民到温哥华, 2003年八月 攻读卡尔加利大学工商管理硕士并获得$5000 奖学金, 仅用15月成功读完20月课程, 2004年十二月,毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业) 2005 年至今, 曾在电台,电视台,团体,社区做过200多场理财专题讲座, 目前专业代理多家大型人寿保险公司,银行和大型投资公司业务. 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016, 2017 以优秀的业绩获得环球百万圆桌会员(MDRT). 2016, 2017获得 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2005年, 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业)MBA(Finance), 2008年, 获得资深理财规划师(Certified Financial Planner-CFP)的资格认证. 2012年, 获得注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC))的资格认证. 2013年, 获得特许人寿保险师(特许人寿理财师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 的资格认证. •The CLU is Canada’s premier wealth transfer and estate planning designation.•The CLU complements the CFP competencies. 2014年, 获得长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 的资格认证 2018年, 获得(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)的资格认证 (http://www.step.ca/) •The TEP is qualified for "Advising Families Across Generations" 国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期日上午10:00am-12:00pm Oct 15 2107), 2. 家庭信托和资产规划 (星期日下午1:30PM-4:00PM Oct 15 2017) 讲座地点:Delta Hotels by Marriott Calgary Downtown (Free Parking at Downtown during Sundays) 209 4th Ave SE Calgary, AB T2G 0C6 1. 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 税务优惠策略: 1. 避税-(Never pay tax) 2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5.自雇人士及 专业人士节税策略, 6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, 7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 家庭信托和资产规划 (星期日下午1:30PM-4:00PM Oct 15 2017) 本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: 1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 3. 遗嘱的三种形式, 4. 如何制定免费遗嘱, 5. 富过三代的传承方案, 6. 规划人寿保险传承的注意事项, 7. 人寿保险的种类及功能, 8. 人寿保险如何货比三家, 9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 10. 私人信托的种类及功能, 11. 家庭信托的规划及注意事项 12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, 13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, 15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:frankz559 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 具有20 年的金融理财服务行业成功经验   投资,养老, 家庭信托和资产规划国语理财讲座 (免费 ) 投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107), 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017)     讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)   5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107)   当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休金。从退休金积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,关于退休规划经常遇到的问题是”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略: 1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 2. 成功投资者必须了解的基本原则, 3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?   家庭信托和资产规划 (星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017) 本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略:   1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 3. 遗嘱的三种形式, 4. 如何制定免费遗嘱, 5. 富过三代的传承方案, 6. 规划人寿保险传承的注意事项, 7. 人寿保险的种类及功能, 8. 人寿保险如何货比三家, 9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 10. 私人信托的种类及功能, 11. 家庭信托的规划及注意事项 12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, 13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, 15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名   周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) (家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 具有20 年的金融理财服务行业成功经验   国语讲座(免费)2016 税务申报及税务策划 时间: 2017年04月12日(Wednesday)6:45PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown, free parking after 6:00pm) 讲座内容如下: A. 2015 个人税务申报 1. 2016 税务申报新规则 2.工作收入 (T4), 利息, 分�t, 股票,其它收入, 房屋收益或损失的申报 3. RRSP 申报, 取出来使用,提取后是否需要归还进去或者能否归还回去 4. 托儿费用抵扣 5. 搬家费用的抵税 6. 医疗费用的抵扣 7. 学费的抵扣 8. 其它费用的申报 9. 自住房屋或出租房屋买卖如何申报,未申报的罚款细则(从2016年开始) B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报 9. 海外收入, 资产的申报,规划及误报,瞒报的后果 10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题 11. 家庭, 办公室费用的抵扣 12. 生意用车的费用申报 C. 专业人士,生意,公司业主的短, 中,长期税务策划方法 13. 避税-(how to Never pay tax) 14. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 15. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 16. 个人和公司如何进行长期税务优化投资 主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺,   1. 2017投资策略与养老规划 时间: 2017年02月01日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 2. 成功投资者必须了解的基本原则, 3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016-2017顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。     11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 时间: 2016年11月30日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. 如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险 夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战 家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 1. 遗嘱的三种形式 2. 如何制定免费遗嘱 3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4. 无遗嘱的潜在问题 5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 时间: 2016年11月30日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)     人寿保险和遗嘱, 信托的实际应用 时间: 2016年11月9日(Wedneday)6;30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险 夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战 家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,   1. 遗嘱的三种形式 2. 如何制定免费遗嘱 3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4. 无遗嘱的潜在问题 5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 时间: 2016年11月09日(Wednesday)6:45 PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 座 国语讲座(免费):2015年税务申报及税务策划讲座 时间: 2016年04月20日(Wednesday)6:45:00AM-9:00PM 讲座地点: 随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了. 本次免费国语讲座由资深财务规划师 ,注册退休规划顾问与您分享以下税务申报及税务策划内容 一、 2015年个人税务申报 1. 2015年税务申报新规则; 2.工作收入(T4)、利息、分�t、股票及其它收入,房屋收益或损失的申报; 3.购买RRSP的申报,提取使用及提取后归还与否等环节的税务申报; 4.托儿费用及孩子活动费用的抵扣;如何通过报税享受子女税务优惠及退税; 5.家庭及探亲老人医疗费用的抵扣规定; 6.其他费用的抵扣及申报规定; 二、自雇收入、房屋出租收入及海外收入和资产的申报 1. 海外收入及资产的申报、规划及误报和瞒报的后果; 2. 出租、自雇、生意报税中的问题; 3. 居民及非居民出售投资房屋收入的税务申报。 三、专业人士、生意、公司业主的短中长期税务策划方法 1. 避税-(how to Never pay tax) 2.转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3.延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 如何充分利用加拿大免税和延税的投资工具? 5. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 6. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 座位有限(20人) ,欲报从速 联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com (403)804-6688 座位有限(20人) ,欲报从速   国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略 当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 税务优惠策略: 1. 避税-(Never pay tax) 2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? 6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 9. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 10. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 11. 2015 投资市场展望 (Q4). 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)   国语讲座 (免费):投资策略与�B老���� 当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休金。从退休金积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,关于退休规划经常遇到的问题是”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与�B老����国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 如何计划一个可行的投资计划 投资股市必须了解的基本原则 与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 雇主有关的各种养老计划-RSP 个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 公司业主(股东)的养老计划设计 投资移民,企业家移民的养老设计 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 影响您的退休计划的四个重要的因素 如何计划一个可行的退休计划 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)     定期保险和终身保险那个更好? 下面是我对人寿保险功能和意义的个人见解,主要是根据个人工作经验及感受,有不到之处请多指教。 人寿保险是与死亡有关的保险,每个人都不知道什么时候死亡,保险公司也不知道您什么时候死亡。如果很多人买完保险后10年或20年意外或疾病死亡,保险公司早就都倒闭了。保险公司是根据精算原理算出保费的。很多公司在计算保费时是根据男生78-79岁, 女生81-82岁的寿命, 吸烟者平均为72岁. 人寿保险是一种能帮助我们解决潜在财务问题的工具. 它的赔偿金加倍,免税功能是其它产品不能取代的. 如果您想解决短期财务保障潜在问题如 mortgage protection, children education, income replacement,您最好买10年或 20年或到65岁的定期保险,如果您想解决长期财务保障潜在问题如丧葬费,养老,资产规划,转移等,您最好买终身保险。 如果您想用定期保险解决长期财务保障潜在问题, 您可能要付出更大的代价. 如定期20年的保险每20年保费就增加几倍. 很多保险公司的定期保险保到80岁,即使在80时您有定期保险,所付的保费也会占您养老金的很大比例。如果您万一活到90-100岁,您将很难支付定期人寿保险的保费. 总之: 1. 首先看一看您想解决短期还是长期财务保障潜在问题 2. 决定定期保险还是终身保险 3. 终身保险: Universal Life 还是 Whole life Universal Life 还是 Whole life? 至于那个更好,应因人而异。如果您收入高,喜欢参与,懂得投资市场,有时间,Universal Life 可能更好, 当然您自己要承担投资风险.   Do you do your financial planning?   有这样一个故事:两个年轻人,从事同样的提水工作。每提一桶水,就有人付一份钱给他们。第一个年轻人梦想凭借自己的能力,提更多桶水,以便赚更多的钱。第二个年轻人却将一部份白天的时间用来提桶运水,用额外的时间建造运水的管道。几年过去了,第一个年轻人仍然日复一日,辛苦提水,却身无分文。第二个年轻人已经无需再提水了:他已经建起了自己的运水管道,无论他是否工作,水都在源源不断流入,而流入他口袋的钱也因此变得越来越多...... 遗憾的是,时至今日,仍然有数不清的人生活在纯粹提水桶――纯粹依靠工资的日子里,他们甚至不懂得该怎样打理自己辛苦赚来的钱。这种生活的危险在于:一份时间交易一份金钱,如果被解雇或因病不能工作,你的工资也将同时停止。 这就是我们必须面对的现实:未来十年,将是“攒钱时代”向“理财时代”巨变的十年。现在已经到了你建立人生“理财管道”的时刻。 为了明天,我们必须学会用今天的钱为明天造福,让财富和幸福相伴一生。   The following is section for Information Sharing 你算加拿大的有钱人吗? 信源:吴薇博客|编辑:2013-09-11| 加拿大统计局终于公布了拖延数周的2011年全国家庭调查的最后一部分内容。根据调查结果,如果你在这一年的税前收入超过了19万1千加元,你就是加拿大百里挑一的有钱人了,也就是说,位于全体加拿大人中收入最高的1%塔尖。加拿大统计局的调查第一次提供了关于这个群体的职业、学历和居住地的详细信息。 191000加元只是百分之一塔尖的门槛收入。这个群体的年平均收入是38万1千加元,比余下的90%加拿大人的年平均收入(28000加元)高将近13倍。 他们是谁? 他们中的80%是男性,60%的年龄在45岁到64岁之间,将近三分之二的人住在安大略省和阿尔伯塔省。从城市来说,全城有超过两万人属于百分之一塔尖的城市为多伦多,蒙特利尔,卡尔加里和温哥华。多伦多是遥遥领先的富人之都,有73775人属于这个群体,比第二名蒙特利尔市高出四万多人。但是他们仅占多伦多总人口的1.6%。卡尔加里虽然在人数上以一千多人的差距屈居第三,但是在和总人口的比例上却是全国榜首(2.9%)。 读书有用还是无用? 在所有15岁以上的加拿大人中,大约五分之一的人拥有大学学历。而在百分之一塔尖上,超过三分之二的人拥有大学学历。在余下的三分之一里,大部分人也有某种专科文凭。只有3%的人没有任何教育证书或文凭。但是他们的收入却高过塔尖上其他受过更好教育的人。 在百分之一群体中,没有高中毕业证书的人的年平均收入为405100加元,而拥有大学学历的人的年平均收入为387800加元。最常见的大学就读专业是商业(29.2%),健康(14.5%)和工程(11.4%)。具体说来,医学、牙医、兽医和法律专业的人在这个群体里比例最高。 这个群体中的绝大部分人从事的职业可以被归为五大类:管理(38.8%),健康(14.3%),商业、金融和行政(13.7%),法律,社区和政府服务(11%),科技(9.9%)。 加拿大工薪阶层的收入状况 全职工薪阶层在2011年的平均收入为50699加元。但是有色少数族裔全职工薪人士的年平均收入为45128加元,第一民族更低一些,为41684加元。 从地区上来看,全职年薪最高的是北方三地区,均超过6万加元。努纳武特为77130加元,西北地区为73667加元,育空地区为60124加元。 这次全国家庭普查的结果表明加拿大对自然资源的依赖有增无减。除北方三地区外,加拿大全职年薪最高的省份是阿尔伯塔省、萨斯喀彻温省和纽芬兰省,都是能源工业发达的省份。 从城市来看,全职年薪最高的城市依次为卡尔加里,渥太华-加蒂诺,埃德蒙顿,里贾纳,多伦多和温哥华。 从家庭收入来说,地处油砂矿的阿尔伯塔省麦克穆雷堡最高,达到188782加元。和上一次全国家庭普查时相比,加拿大全国的家庭平均收入增加了6%,而麦克穆雷堡拜油砂矿所赐,增加了33%之多。 拥有房子的代价 69%的加拿大家庭拥有自己的住房,但是其中超过一半没有还清房贷,超过四分之一花在住房上的钱(房贷、地税及其他费用)超过收入的30%。 多伦多是全国各地住房最昂贵的城市,平均每月要付1366加元。魁北克省的三河市仅需付697加元,为全国城市中最低。 调查的准确程度 和以往不同的是,加拿大统计局的这次全国家庭调查并不是强制性的。联邦政府表示,这是为了尊重加拿大人的个人隐私。加拿大统计局寄出了450万份调查表,有大约三分之一的收到表格的家庭没有回复。 一些经济学家担心调查的自愿性质可能影响结果的准确性,尤其是涉及新移民、原住民和低收入家庭的统计结果。因为这三类家庭中不愿意接受调查的比例相对来说较高。       严查海外资产 加拿大税局往中国查逃税创收 2013-03-31来源: 星 岛 作者: 加拿大联邦政府为解决赤字,推出新政严查海外资产,超过十万元必须申报,刻意隐瞒者将被可面对最高12,000元或资产5%作为罚款,举报隐瞒资产者查实可获应缴税金15%作为奖励,珠宝或名牌手袋等个人物品就可豁免。税务专业人士指,资产申报并不等同就要为资产缴税。 加拿大财政部发言人帕莱萍斯姬(Suzanne Prebinski)接受本报查询时表示,联邦预算桉提及近百项堵塞税务漏洞措施,预计将在未来两年为本国库房带来3.15亿元进帐,而其中的「阻止国际逃税计划」将赋予加拿大税务局在追查本国国民海外资场方面具更大的灵活性和权利,但具体细则将在未来数月内公布。 存款股票物业无��免 曾在加拿大税务局担任高级税务官多年的陈姓注册会计师接受本报专访时表示,所谓海外资产的概念,就是指加拿大税务居民在本国以外国家地区拥有的个人资产,这些资产中包括在海外银行的存款、在海外证券市场的股票债券、海外债权信��、海外国家地区的房产等,总值超过10万元就必须向加拿大税局申报,至于个人用品和收藏品,例如汽车、珠宝、名牌手袋等就可豁免,字画古玩等收藏品,较为复杂。 许多华裔移民在海外拥有房产,不少人更多处置业,陈会计师表示,如果该房产是属于自住,无论其目前市价多少均不必申报,不过一般情况下每人仅允许一处自住物业。至于其他非自住类型物业,无论是否存在获利情况均需申报,若是透过出租牟利,或者出售套利等,即使已在物业所在地纳税,仍需要每年将获利及缴税情况详细申报,由加拿大税务局审核是否需要补税。陈会计师指,大陆房产出售后与购楼时价格产生利润,如业主在本国没物业,大陆物业又属自住则无需申报,但若在本国有其他物业,要在不同物业间选择一间作为自住物业。 保留证明文件以备核实 不过将这笔资金带入加拿大时,就需保留相关证明文件以备税局核实。陈会计师指,海外长辈馈赠、海外汇入的赡养费、留学生学费等资金,均可豁免申报。 加拿大 家园网 至于股票债券,陈会计师指不仅限于投资移民,各类移民人士均或多或少拥有该类投资,在申报这类资产时,较为合适的做法是以成为加拿大税务居民当日(大多数情况可认定为登陆加拿大当天),各类股票投资均以成本价计算价值,无论该资产总值是多少,只要在申报后未实际交易获利,均不会遭税局课税。对于如何证明海外资产实际价值,陈会计师通常这些证明文件是难以寻找,故有必要提醒民众,尤其是通过投资移民,企业家移民等商业类别到加时,各类房产估价单、买卖合同、银行存取记录、股票交易记录等都有必要细心保留,在遇到税局查证时即可提供。 征收资产5%作罚款 加拿大税务局对于隐瞒海外资产的行为有相当严厉的惩罚条款,其中包括:迟报海外资产,按每日25元,最高不超过2,500元罚款;刻意虚报瞒报海外资产总额,每月可能要面对500元惩罚,最高可面对12,000元罚款;若在24个月内仍未能纠正,将被课以被查实资产的5%作为罚款。 另外,陈会计师亦指出,中国与加拿大之间存在税务相关的协议,除界定不同税项由哪国收取外,亦赋予两国交换税务情报许可权,过往亦有加拿大税局前往香港查证海外资产的先例。 联邦追税新举措 在联邦政府2013年财政预算桉中,为进一步堵塞税务漏洞以及扩大税基,推出「阻止国际逃税计划」,其中重要举措包括有: 加拿大家园论坛 对于未能申报海外资产收益或者未填写海外收入确认表(Form T1135)者,将延长最近三年税务稽查年限至最近六年。 加拿大 家 园 网 对于T1135表格的填写内容,进行大范围的添加,要求税务人提供更详尽资讯。 加拿大 家园网 赋予加拿大税务局更大权力,可向包括银行在内协力商家要求提供个人帐户相关资讯。 要求包括银行、信贷联盟、借贷公司等拥有电汇服务金融机构,主动提供10,000元或以上的海外电汇。 税务局将推出奖励计划,对于举报隐瞒海外资产税务的,追缴税款达10万元以上,将获得税金的15%作为奖励。 资产须申报范围 本国税务居民在海外超过10万元的资产,就必须申报,但并非所有资产都需要申报,以下是一些须申报及毋须申报项目的例子。须申报的海外资产包括: 加拿大 家 园 网 海外用于盈利的各种物业 投资于海外的各种股票证券 银行存款 海外债券 毋须申报的海外资产包括: 个人使用的珠宝首饰 家 园 网 个人使用的汽车 父母及亲友的金钱馈赠 赡养费用等 案例说明:海外资产该如何申报? 为方便读者,星岛日报记者综合会计界人士提供的案例,作为说明。 ●张小姐为本国移民,目前在大陆有一套自住房价值在50万元人民币,属于其回乡自住之用,另外还购有一套目前市值70万元商品房,目前出租,该两套房是否需要申报海外资产? 答:张小姐海外盈利性的总资产超过10万加元,其中属于自住的住宅物业就毋须申报,但每人限一套自住物业。另一套用于出租属商业性质,该房产必须申报海外资产,且每年需提交租金收入,由加拿大税务局计算应缴赋税。 ●张小姐在中国大陆的第二套住房,目前仍在偿还贷款中,不过使用的资金就是物业出租所得,应该如何申报该海外资产的收入? 答:可以租金收入减去贷款月供,盈余部分即为收入,需联同相关档向加拿大税务局申报。 ●张小姐持有一些中国企业股票以及国家发行的债券,这些投资类产品应如何申报? 答:张小姐的总资产超过10万元,既需要申报这些股票原始成本,在这之后若这些股票未有任何买卖活动,就不存在盈利或亏损,即毋须再申报。由于股票收益情况较复杂,需进一步与专业人士联络。 ●张小姐在加拿大收到来自中国的父母现金汇款,让她在本地置业,该笔汇款是否需要申报并缴税? 答:来自海外父母亲友的馈赠不需要申报和缴税,但需保留证据。 加拿大 家 园 网 ●张小姐想出售大陆的房产,套现后带来加拿大,该情形应如何申报? 答:若张小姐在本地无物业,则大陆住房被认定为自住,物业套现后,无论价值多少均不必申报。若张小姐在本地有物业,则需在多套物业中确定其中一间为自住物业。任何不属于自住型物业被套现,无论其在全球任何位置,以及出售后有无向他国政府缴税,其获利及缴税情况均需向本国税务局申报。 ●张小姐在中国还开设有工厂,工厂的收益是否需申报? 加拿大家园论坛 答:如果张小姐仍为公司管理人员,定期支取报酬,或者海外工厂盈利直接作为张小姐个人收入,尽管该收入已在中国缴税,仍需向本国税局申报。 ●张小姐移民后与丈夫离异,带着子女在本国居住,其丈夫在大陆定期向其汇款作为赡养费,该笔钱是否需缴税? 答:不需要。     加拿大半数成人储蓄不及收入10% 理财待提高 最新调查发现,多数父母相信,教育孩子理财并不成功,认为学校应教导财务知识。成人也不懂理财,半数储蓄不及收入10%,11%的人更没有储蓄。加人最渴望学习避税技巧。 民意调查公司Harris-Decima为加拿大特许会计师协会(Canadian Institute of Chartered Accountants)进行此次调查,共访问逾个1,000加人。它发现,虽然78%父母有教导孩子理财技巧,但三分一人相信,他们并不成功。 调查也发现,84%的加人认为,年轻人在进入职场时,如何理财准备不足。85%的人认为,学校应教育理财技巧,解决这个问题。 此外,18至29岁的年轻人,22%的人并无储蓄或投资。不过51%成人,现有储蓄比例不足月入的10%,11%的人甚至没有任何储蓄。 在55岁或以上的受访者中,40%的人说,他们没有足够积蓄退休。 受访者虽认为,理财技巧与金融知识应在学校教授,但他们也指出,金融服务业及政府也应承担责任,帮助教育孩子这些知识。 此次调查于去年6月29日至7月9日间,透过电话访问1,011人,误差率为正负3.1个百分点,20次中有19次。 此次调查发现,加人非常乐意接受他的意见,提高他们的财务智商。 以下是加人最希望学习的10大理财知识:避税技巧(79%)、有关教导孩子理财的建议(73%)、学习如何避免被骗(73%)、有关孩子专上教育储蓄的建议(67%)、为退休储蓄(60%);选择正确的投资(59%);减少债务利息的技巧(55%)、如何最好的管理债务(50%)、如何制订和坚守预算(50%)、选择正确的按揭(50%)。 信源:明报|编辑:2011-01-07| 婴儿潮世代 46%叹退休金存不够 满地可银行(Bank of Montreal)28日公布的调查报告说,婴儿潮时代出生者能动用的退休金远不足以让他们过上舒适的退休生活。 Posted Tuesday, September 3, 2013 在接受调查的婴儿潮时代出生者中,有高达46%的人表示对自己是否拥有足够的储蓄用于退休生活感到缺乏信心。与2006年时的调查结果相比,感到退休储蓄不足者的比例现在多了20%。分析师们认为,原因可能是经历了2008~09年严重的全球性经济危机,再加上存款利率下降至罕见的程度。 在第二次世界大战后的20年内,出现了生育高潮,因此将在1945至1964年间出生者统称为婴儿潮时代出生者。这一年龄阶段的人,正好处于刚刚退休、或者即将退休时期。 平均而言,婴儿潮时代出生者认为需要拥有约65万8000元的储蓄,才能感到退休生活的财务更有保障,但迄今只有约22万8000元,短缺了的43万元。 实际上他们自认为有良好保障的数目仍不足以让他们过上舒适的退休生活。在2009年,一对老年夫妇平均每年需要约5万4100元,按照以往的投资回报,这需要有大约135万元的储蓄。 满地可银行的巴堤奇格说,这是警醒年轻一代的加拿大人,要极早为退休生活作好万全准备。 对婴儿潮时代出生者来说,他们能有的选择很少。依据这项调查,许多婴儿潮时代出生者称他们将可能延迟退休,有七成的人说将在退休后打一份半职工,以补贴家用。还有三分之一的人说将卖掉自己的住宅,19%的人说打算将自己的住宅一部分出租。 这项调查是在8月的第一周进行的,总共调查了291位即将退休的婴儿潮时代出生者。 (来源:明报)   向巴菲特学习“不折腾” 简单理财滚大财富 信源:雅虎财经|编辑:2012-02-08 巴菲特曾说过,华尔街的那些学究们,就像手里拿着锤子技痒的人,看到哪儿都像是一只钉子,都要敲一下。实际上真正的理财是不需要这么折腾的。投资理财中的许多事情,有时远比他们想

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  •  Toronto / 大多伦多地区  
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  • 永明金融专业顾问 Aida Zou 为您服务
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  • 永明骄阳 人生更灿烂 Life's brighter under the sun 本人致力服务维多利亚华人社会,业务营运均以客户的最大利益为依据,为客户提供终生受用的理财保障。 永明金融 Sun Life Financial於1865年在加拿大注册成立,拥有147年的悠久历史。其总部设於多伦多,管理资产达4460亿加元,乃全球最大的金融服务公司之一。它以雄厚实力及遍布全球的分销网络,领导国际。在中国,光大永明人寿保险有限公司(Sun Life Everbright Life)自成立于2002年以来,快速发展,是国内寿险公司第一梯队,市场地位优越。 永明金融集团是唯一的北美洲保险公司被列入全球100家最能持续发展的企业*。它不但连年获加拿大人选为最值得信赖的保险公司**;它亦被选为加拿大首50家最有社会责任的企业***。每五个加拿大人中,便有一个与永明金融有往来。 永明金融是全球知名的金融品牌,备受尊崇和信赖。人寿保险,投资理财,影响长远,品牌选择,尤其重要。欲了解永明的优质金融产品如何助你达到理财目标,请与本人联系。 本人的永明网页: www.sunlife.ca/clara.yan

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  • 精保险、通投资、懂税务
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  资深投资理财顾问洪瑞先生(Raymond),多伦多大学金融经济专业硕士毕业,专攻投资组合和风险管理。曾就职于北美大银行从事风险管理工作,熟悉资本市场和机构投资策略,对各种投资和保险产品有深入了解。从事投资理财服务多年,为广大客户带来了可观收益。作为理论和实践兼备的专业理财顾问,洪瑞先生愿以丰富的专业知识和经验,为您提供最适合的理财方案和建议,助您实现财富梦想。 电话:416-428-7659 电邮:rui_hong@hotmail.com 地址:306-85 Enterprise Blvd, Markham ON L6G 0B5   【业务范围】 一. 保险规划 1. 家庭保障规划  精解各类保险的功能和用途  剖析各家保险的优点和缺点  帮你分析你的真实保险需求  为你设计最适合的保险方案  通过保险建立家庭财务保障  通过保险实现避税财富增长  通过保险建立免税退休金  通过保险实现避税财富传承 2. 代理各种保险产品  定期人寿保险 —— 低成本的阶段家庭保障  限期付清终身人寿保险 —— 一切皆有保证的终身保障  分红/盈利报酬式终身人寿保险 ——兼顾保障、养老和遗产的多功能产品,安全稳定的避税投资工具  重病保险 —— 重病不测,防患于未然  长期护理保险 —— 确保老有所依  伤残保险 —— 伤病时的收入保障  人寿、大病、伤残3合1保险 —— 方便实惠的全面保障  医疗保险 —— 不再为昂贵的处方药和牙医费担心  旅游保险 —— 来访、出游、超级签证保险  企业团体保险 —— 员工福利,胜过加薪;小企业提升形象、吸引人才的有效措施  房屋贷款保险 —— 保自己而不是保银行 二. 投资规划 1. 投资问题诊断  为什么投资多年不赚钱?  最大的投资误区在哪里?  投资亏损了应该怎么办?  怎样投资才能积累财富? 2. 提供解决方案  卓越表现来自专业规划和精心管理  量身订制投资策略  合理配置家庭资产  精心挑选投资品种  建立稳健投资组合  RRSP、TFSA及非注册投资账户  RESP教育基金 三. 税务策划 1. 税务问题咨询  加拿大居民有哪些社会福利?  新移民报税要注意哪些问题?  如何申报海外资产和海外收入?  个人报税中有哪些抵减项和免税项?  自雇生意和房屋投资的税务问题  家庭财务规划中的税务考虑  加拿大有哪些避税投资工具?  财产转移中有哪些税务问题? 2. 专业电子报税  个人/家庭报税  自雇/生意申报  房屋出租申报  海外资产申报  多年经验,为你省税节税  精心策划,免除后顾之忧 3. 海外资产申报  加拿大“税务居民”如何界定?  何人需要申报海外资产?  何时需要申报海外资产?  哪些海外资产必须申报?  哪些海外资产无须申报?  海外资产申报多少为好?  如何申报海外资产不留后遗症? 四. 养老规划  养老金需求估算  养老储蓄规划 —— RRSP/非注册退休储蓄  养老金使用安排 —— RRIF, LIRA, LIF, etc./年金/各种担保养老金计划 五. 遗产策划  遗嘱咨询  遗产及遗产费用估计  遗产相关税务问题

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  • 【待遇优厚,潜力无限!】源味资产现招聘数名金融顾问
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  • 【待遇优厚,潜力无限!】源味资产现招聘数名金融顾问
  •  Richmond / 列治文  
  •  源味资产在业界拥有良好口碑, 多年的服务经验让我们更懂得如何帮助您实现职业梦想! 【描述】: 我们欢迎可望成功,有梦想,敢于挑战收入极限的金融顾问加入我们的团队! 加入我们,您就可以获得专业培训,加盟赞助以及优厚佣金。公司帮您在每一步成长的过程中都有不同的收获,一起实现合作共赢!   【我们欢迎您的加入, 如果您】: *懂得如何增进与客户之间的关系,帮助客人解答困惑并即使对顾客的要求做出反应 *将顾客放在第一位,并有技巧的与其沟通 *懂得如何教导顾客更多理财知识并提供相关见解和专家意见作为顾客的参考 *能够为顾客提供私人化投资理财方案,并帮助客人实现长期理财目标   【职位要求】: *有大学学历或相关工作经验 *懂得聆听,提供适当的建议并有出色的理解能力 *良好的心理素质和工作习惯,有责任心 *良好的语言沟通和写作能力 *精通普通话或粤语可为您加分 *熟系电脑操作,熟练应用社交网络平台   如果您对金融行业感兴趣,并渴望拥有自己的事业,希望梦想成真,展现实力,渴望挑战高薪,那么我们期待您的加入! 欢迎您发个人简历至邮箱,我们会尽快与您联系。 请将简历发送至wealthmill.career@gmail.com 或致电(604)961 8280 (Arlene Chen)。

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  • 注册会计师 李 莉
  •  Calgary / 卡尔加里  
  •  Li Li Hua Certified General Accountant Li Hua Professional Corporation 李莉, CGA (403-265-7818) 电子邮件: info@lihuacga.com 网站: http://www.lihuacga.com 注册会计师李莉在加拿大具有22年资深会计事务经验和良好社会声誉,处理过大中小型企业会计管理业务及税务审计问题,无论何时何地以诚信待人,愿成为您的良友,企业的好顾问。欢迎访问我们的网站www.lihuacga.com了解更多信息。 利华会计事务所面向中小企业及个人提供优质服务: 公司成立咨询及注册 公司财务报告及税务计划 公司工资填报,年终核算,GST申报 公司会计管理内部制度咨询 公司财务审计 税务筹划 家庭财产信托 个人报税 办公地址是: 808 Centre Street NE Calgary, Alberta T2E 8K1 (中央街黄金商场,免费停车) 办公时间是: 周一至周五 早9点-晚5点 周六 请提前预约 2011年10月15日讲座: 江浙上海联谊会 加中商会 利华会计事务所 联合举办企业家税务讲座 讲座题目:公司股制结构比较与税务优化 主讲人:税务律师 罗伯特•沃亭顿 (Robert Worthington, Shea Nerland Calnan LLP) 主持人:李莉会计师 英语主讲,有中文翻译,现场由税务律师解答问题 时间:2011年10月15日下午1点到3点 地点:卡城江浙上海联谊会 Room 208,114 – 3 Ave SE Calgary (Chinatown) 内容: - 企业家税务计划的几种基本做法 - 如何得到75万资产增值免税 - 税务优化的公司股制结构 登记电话:403-265-7818;403-630-0025;403-269-3996 电邮登记:info@lihuacga.com;li.hua.cga@gmail.com 2010年讲座信息 在加拿大做企业家基本知识讲座 系列之二 讲座提纲 (9月11日与理财顾问王茜合作) 1. 加拿大企业的风险管理 2. 公司投资与个人投资 3. 加拿大私有公司的省税策略 4. 高层管理者的薪酬与纳税 5. 中小型企业的会计管理 时间:2010年9月11日, 星期六,下午一点至三点 地点:卡城江浙上海联谊会,#208, 114 – 3 Ave. SE 2010年税务与理财知识讲座(1): 时间:二月7日(星期天)下午2点至4点; 地点:江浙沪会所(注意,是新地址:208-114 3 Ave. SE Calgary, AB T2B 0B6) 内容:1)注册会计师李莉主讲: 个人税务与公司税务的关系 - 个人报税的特点与家庭税务计划 - 自雇的个人报税 - 合同服务公司:避免个人服务公司的税务麻烦 - 个人投资与公司投资哪个好些? 2)理财顾问于伟主讲: RRSP和TFSA的异同 如何合理利用这些计划 2010年金融市场展望以及投资产品和策略介绍 适合自雇人士的产品和策略 综合的理财和税务计划问题 2009年讲座信息:在加拿大做企业家基本知识讲座 为您讲解以下内容: 1. 加拿大的企业结构及每种结构的利与弊 2. 股份公司的工资与分红及其税务后果 3. 加拿大企业的风险管理 4. 关于股东协约 5. 公司遗产契约和股份公司的退休计划 6. 如何注册公司 7. 股份公司的税率 8. 股份公司继承计划 9. 如何应付税务局和审计员 时间:2009年8月30日, 星期日,下午一点至三点 地点:卡城江浙上海联谊会 279 号,328 中央街,西南区(龙城商场二楼) 演讲人简介:王茜 (Sherry Wong),资深理财顾问,金融学士, 经济硕士,保险经纪, 16年加拿大金融工作经验! 李莉 (Lili Hua),资深注册会计师,哲学博士,高级会计师,17年加拿大会计工作经验! 座位有限,电话或邮件登记, 头3名登记人有奖 电话:253-4840 分机:2339 网址:sherry.wong@investorsgroup.com

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  • 【多伦多远见地产】为您提供多伦多一手楼花,楼花转让最佳,最完善的投资机会
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  • 【多伦多远见地产】远见地产团队主要服务范围为大多伦多地区,同时我们与美加多个城市的地产公司有着紧密的联系。我们为客户提供资产配置咨询策划,置业解决方案,新楼楼花与二手房屋买卖,海外买家代购, 租赁托管,商业地产投资规划及买卖服务。作为专业的地产规划与投资团队,远见地产与各大银行的贷款经纪,房产律师有着紧密良好的合作,为您的物业从最初的谈判到贷款,直至最终交房各个环节实现无缝对接,免除顾客的后顾之忧,提供完善的房屋买卖一站式服务. 多伦多远见地产团队,嘉德置业市中心分行隶属于多伦多嘉德集团旗下,是为新移民,留学生,海外及本地投资人提供全方位投资、海外置业、财富管理解决方案的专业团队。团队核心成员3人,平均月看房超过500套,年成交百套以上,熟悉多伦多市中心各个楼盘。与其他无固定办公场所的地产经纪不同,我们是在多伦多最繁华的金融街上第一家也是唯一一家华人地产公司,紧靠多伦多大学东门。 Helen Wang 联系电话:647-298-8026 微信:helen201410 实体店地址:919 Bay Street, Toronto   团队愿景与价值观: 分享知识,传播快乐,温暖的房产交易体验。 主营业务: • 房产投资规划 • 置业解决方案 • 买卖全程辅导 • 物业租赁托管 • 教育生活咨询 服务范围: 我们主要服务范围为安省及大多伦多地区,同时我们与温哥华,蒙特利尔,波士顿等美加多个城市的地产公司有着紧密的联系。作为专业的地产规划与投资团队,远见地产与各大银行的贷款经纪,房产律师有着紧密良好的合作,为您的物业从最初的谈判到贷款,直至最终交房各个环节实现无缝对接,免除顾客的后顾之忧,提供完善的房屋买卖一站式服务。 优势特色: 我们全面了解留学生和新移民的求学与定居需求,提供资产配置咨询策划,置业解决方案,楼花与二手房买卖,海外代购, 租赁托管等专业服务。我们帮助过无数刚刚登陆的新移民家庭买到理想的学区房,为留学加拿大的莘莘学子买到心仪的公寓和楼花,为海外和本地投资人买到增值巨大的投资房。 核心成员: 由加拿大地产协会会员/安大略省地产协会会员/多伦多地产协会会员组成的远见地产精英团队,全方位地解决您的安居置业需求。 王峰Helen Wang • 上海生科院研究生毕业 • 上海知名外企市场部产品经理 • 加拿大Centennial College金融硕士 • 国际注册理财规划师 • 加拿大安省持牌地产经纪 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 曾任职于著名外资企业,具有丰富的销售,市场推广及房地产业咨询规划经验。加拿大注册理财规划师,房地产资产配置专家。多年地产行业经验,熟悉安省教育体系,为海外买家,新移民,留学生规划房地产投资计划。精于挖掘高增长板块,确保资产稳健增长。 擅长领域:资产配置规划组合,挖掘高性价比,高增长板块、租售营销 韦震William Wei • 美国波士顿大学商学院毕业兼修金融投资,市场营销与心理学 • 美国顶级投行Wellington Management金融投资分析师 • 国际电子商务网站市场营销部经理 • 美国地产经纪从业多年 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 在美国学习工作和生活多年,之前在波士顿从业房地产五年,移民加拿大后在多伦多继续从业房地产至今三年,有着丰富的居住房产和商业地产投资置业经验,可以快速建立投资分析模型,对数据进行搜集,核对, 检查,精算等尽职调查来支撑对市场走向的分析和预测,熟悉和了解各种房产物业的贷款条件细节和美国加拿大地产法。此外,威廉具有超强的数据分析能力和敏感的市场洞察力,加上对各种人物角色完美的心理学分析, 最终实现事半功倍的谈判效果,为客户争取最大的利益,创造最优价值。 擅长领域:海外资产配置,精准估价,创意营销,包装定位,专业谈判,市场预判。 王剑Jason Wang • 南京航空航天大学电子工程专业 • 加拿大麦吉尔大学研究生 • 资深网络专家和初创公司联合创始人 • 著名国际电讯集团客户经理,服务经理和网络专家分析师 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 十余年的加国生活经验,跨国公司的从业经历以及流利英文沟通和谈判能力,具有超强的房产销售知识和资深的房产投资理念。擅长深挖客户需求和为客户量身定制解决方案,精通北美特有的房屋结构强度,房屋保养维护,精准识别问题房和硬伤房。理工科出身的老王有十余年网络专家从业经验,对数字有特有的敏感和超强理解,擅长数据分析,趋势预测,逆向推导精准把控买家/卖家出价底线,谈判脚本精心设计,从而帮您在谈判中占得先机。精通房屋结构,喜欢DIY装修的老王可以帮客户托管投资物业,免除后顾之忧。 擅长领域:客户沟通,需求挖掘,解决方案设计,数据分析,精准识别问题房,房屋保养与维护。 分享知识,传播快乐,温暖的房产交易体验。选择远见地产,就是选择了成功。浏览团队博客:https://thevision3.com/blog 获取更多第一手房产信息。    多伦多嘉德集团简介 嘉德集团位于于大多伦多地区Richmond Hill(列治文山)市,是多伦多唯一一家为高端客户提供集安居,置业,教育,理财为一身的一站式整套安居服务的集团企业。 嘉德集团由嘉德置业、嘉德理财、嘉德教育、嘉德客户服务中心4个独资公司组成:其中嘉德置业由政府监管、并持牌,为多伦多地产公司,主要从事买房卖房;嘉德理财由政府监管、并持牌,主要负责多伦多税务策划,各类保险,教育基金,互惠基金等理财产品;嘉德教育是政府机构授权招生单位,也是雅思官方指定考点,主要负责公校私校大中小学申请,课外补习,成人,ESL,雅思等课程。真诚,公平与分享是我们对待客人,管理公司的原则。 嘉德集团认真对待每一个客人的需求,关心您在加拿大的未来! 您们对美好生活的追求,就是我们努力的方向! 嘉德集团网址:www.jdlgroup.ca  

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  • 执牌资深保险顾问
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  Sue 女士,毕业于Centennial College,有二十余年的专业理财经验,是执牌的保险理财顾问。代理 Manulife,Sunlife 等各大公司人寿保险,分红保险,旅游保险,探亲保险,大病保险,长期护理保险, 教育基金,留学生保险......。 免费咨询,助客索赔,专业快捷。为客户精心策划,让您用最经济的投入,得到最实惠的受益,用我诚实专业的服务,换取您健康无忧的生活 联系人: Sue Yuan Cell: 648-890-3698 e-mail: yuanchangshu@gmail.com 微信号:16478903698  

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  • 来加访客旅游保险目前仍保新冠肺炎,不用见面,实时出单!
  •  Vancouver / 温哥华  
  • 亲爱的朋友:友诚服务公司(FRC Services INC.)主理 Frank陈从业十三年,是热门专著《加拿大理财生活指南》的作者, 以普及理财知识为己任的理财顾问。同时也是经验丰富为客户长久利益着想的房地产经纪,买卖房地产也可以放心找友诚。 新冠疫情肆虐,保险公司都推出网络销售新方式,都可网上申请各个险种,每家公司都推出了不同年龄不同保额免体检的举措来应对时艰。 代理几乎所有的旅游保险公司,按照客户不同的需求选定保险公司,网上成交简单方便, 保单实时电邮给您;但TUGO从4月3号开始就停保新冠肺炎了,其它保险公司也可能随时跟进,所以没有MSP或旅游保险的朋友应该马上购买!购买旅游保险所需的资料:被保人的姓名生日,在加的地址邮编电话电邮,来加的日期,所需的保额,自付额(deductable), 保单的生效日和截至日,以及信用卡信息(类型,卡主姓名,卡号,过期日期和验证码),几分钟保单就会由保险公司直接电邮到您的邮箱。   代理有分红型人寿保险(Par)这一品种的所有四家保险公司,这一险种是资产规划的主要工具; 代理所有主要的人寿保险公司、基金公司的多种产品:从大病/伤残/长期护理/健康牙医/企业团体等保险,到政府给补助的教育基金(RESP)/供款能减税的退休基金(RRSP)。 产品对比精:同一品种的特点和公司都货比多家,让您放心,舒心买到合适的产品; 客户范围广:不用专业吓唬人,不用技巧忽悠人!所有的客户都是我们的朋友,每一个朋友都愿意成为我们的客户! 请让我来帮助您,就是帮助我自己! 欢迎来电约谈垂询,个人信息绝对保密! Tel: (778)322-2567 Fax: (604)441-2389 frankchen2044@yahoo.com

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  • 嘉信财富管理公司诚聘全职admin
  •  Richmond / 列治文  
  • 嘉信财富管理公司是一家金融理财服务公司,现招聘一名全职Office Assistant。 要求: 1、有兴趣从事保险理财相关工作。 2、学习能力强, 工作有条理,细致认真有责任心,为人正直。 3.要求有驾照会开车 4. 有genenral insurance CAIB2 优先 5、有一年办公室工作经验或以上优先。 6、中英文流利,能熟练操作office 相关软件 工作地点:Richmond 薪水:面议 请有意者发简历到:jessielicfp@hotmail.com

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  • 协邦保险Aileen Yin
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  The Co-operators 协邦保险集团公司:成立于1945年,是加拿大本土规模最大Multi-line保险公司.业务服务范围包括: 房屋保险 Home Insurance 汽车保险 Auto Insurance 商业保险 Commercial Insurance 人寿保险 Life Insurance 重病保险 Critical illness Insurance 探亲旅游 Travel Insurance 教育基金 RESP 养老基金 RRSP 免税投资账户 TFSA 团体保险 Group Insurance 多产品组合 - 折扣最高! ========================================================= 7天24小时保险理赔电话 : 1-877-682-5246 房屋保险 / 汽车保险 / 探亲旅游保险 价格咨询电话:416-498-8383 (国语/粤语/英语) 其他各类保险产品,投资理财产品,多产品组合折扣请致电保险理财顾问 Aileen Yin :647-899-0595 (国语/粤语/英语)

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  • 税务代理 财税规划 财富管理 一站式服务
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  随着越来越多的中国家庭选择定居加拿大并开创全新的生活,税务规划、海外资产申报与转移、家庭资产配置、现金流规划、退休规划、财富传承规划等,成为华人社区最热门的话题之一。 我们专精于财税规划、海外收入和海外资产申报、金融投资、保险理财等特色服务。我们的合伙人、特约顾问及专业顾问等都拥有多年专业财税、金融服务经验,始终坚持把客户利益放在首位,以“诚信+专业”为基本出发点,凭借丰富的实战经验,为众多新老移民客户提供税务申报、海外资产申报等专业服务,为许多家庭提供量身定制的、全面的财税金融解决方案,特别为成功人士、企业家解决众多疑难案例,深受客户推崇。 专家座谈报名参加 了解经济周期‼保障资产安全‼是和理财能赚几个点同样重要的话题,可惜不能引起人们的足够重视。由于中加

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  • 列治文保险代理公司招聘全职Office Assistant
  •  Richmond / 列治文  
  • 本公司是一家保险代理公司,从事车险,房屋保险,商业保险,人寿保险,资产规划等业务,为客户提供一站式的理财服务和全面的财务解决方案。现招聘一名全职Office Assistant。   要求: 1. 有兴趣从事保险、投资、理财相关工作; 2. 有Genenral Insurance License Level 1 or Level 2的优先 ; 3. 要求有驾照会开车; 4. 学习能力强, 工作有条理,细致认真有责任心,为人正直; 5.中英文流利,能熟练操作office相关软件; 6. 有一年办公室工作经验或以上优先; 7. 加拿大本地本科学历优先 工作地点:Richmond 薪水:面议   请有意者发简历到:Jessieliwpc@outlook.com


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