张进特许金融分析师理财

张进特许金融分析师理财

发布于: 2018-01-11 19:52:16
信息编号:2777   
地区:Toronto / 大多伦多地区
地址:TORONTO
联系人:张进特许金融分析师理财
电话: 647-686-6898
电子邮件:jimzhang99@gmail.com

 许多人认为保险是比较简单的一种产品,找个经纪寻价,谁家的便宜就买谁的,但事实上,保险是一种非常复杂的特殊的产品,看不见,摸不着,买的是一纸合约,好和不好都可能伴随你终身。保险产品不仅仅涉及保险保障,还可能涉及投资,税务,财务传承等多方面的内容。保单会涉及许许多多的专业术语,但不少已经拥有保单的家庭却对保险条款及术语缺乏基本了解,比如term, rider,convertible,universal policy, Participating policy, dividend ,paid-up insurance,ART, YRT, Level, cash value, account value, irrevocable在你的保单中出现,但您却不知道它们的含义及对您保单有哪些影响。从业10多年来,我见过许多家庭的保险计划,加拿大的,香港的,中国的,美国的,不幸的是,有不少家庭的保险计划是不合适的,在个人及家庭生活发生变化时,也没有及时调整及更新其保险计划。

作为一名同时拥有财务分析,投资及家庭财务规划行业最高资质,长期从事家庭保障规划,财富传承和投资资产组合管理的专业人士, 我将以财务分析师的眼光, 以理财规划师的视野,将您的保险计划融入您的税务,投资,退休及财富传承方案中。我们是加拿大主要保险公司Sun Life,Canada Life,Manulife,Industrial Alliance,Equitable Life等多家公司的一级代理商(MGA),我们根据您家庭需求,家庭税务状况,家庭成员年龄,健康状况,收支预算,投资经验,风险承受力,并考虑您的特殊需要,为您量身定做最适合的保险计划。


许多人认为人寿保险是留给后人的,但现在的终身人寿保险改变了人寿保险的传统观念,是被保人还活着的时候就可以用得上的保险。终身人寿保险的实际受益人首先是您自己,然后才是保单中指定的受益人。终身人寿保险是一个独特的资产类别,原因是它不但有保障功能,能满足您的保险需要,而且更可提供现金价值及人寿保险复利长线而强劲的增长,同时享有税务优惠,并且在作为遗产转移时,比其他资产类别成本更低,风险更小。为了降低投资风险,实现家庭财富的稳健增长, 您需要了解不同类别资产的特点和功能,在您制订财务规划和选择保险计划时, 便可以充分利用不同类别资产特点,达成最佳的投资组合。


我将为您分析比较加拿大历史悠久,信誉卓著的保险公司产品的不同功能和特点,同时,通过保险专业软件,为您提供各公司最新数据及报告信息,为您精心设计将家庭资产组合与终身人寿保险相结合,满足您各项需求的保险及投资理财方案。