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  • 加中国际集团 专业加拿大移民申请(联邦及各省商业和投资移民、雇主担保移民、留学生转移民 LMIA/EE
  •  Richmond / 列治文  
  • 加中国际集团是在加拿大温哥华注册由加中国际文化交流中心,加中国际移民公司,加中国际会计师事务所,加中国际投资理财公司和加中国际地产发展公司组成。欢迎关注加中国国际集团! 加中国国际集团官方网站链接: www.ccigca.com ★ 加中国际移民公司是在加拿大BC省正式注册专业移民公司 ★ 加中国际移民公司是移民部指定注册的ICCR会员。 加拿大各类移民 加中国际专业办理加拿大BC省商业移民/萨省商业/曼省商业/联邦和魁省投资移民/各类联邦和省提名技术移民/枫叶卡延期和入籍等疑难指导/法庭上诉 联邦投资移民 魁北克省投资移民 BCPNP商业移民 萨省商业移民 曼省商业移民 王子岛商业移民 联邦快速通道Express Entry 家庭团聚 父母团聚 夫妻团聚 特殊人才 LMIA工作签证 美国移民 EB-3雇主担保移民 无需英语、学历、经验,资产、投资 全家同时获得绿卡,获得与美国人一样的高质量医疗和教育服务 EB-5商业移民 投资50万美金,2年左右全家可获得绿卡 无需解释全部资产 无需参与项目管理,投资人可自由进出美国 留学 申请雅思,托福课程 教育规划和教育托管 推荐辅导员,组织多种课外活动和义工 申请加拿大和美国公立私立中学,学院及大学 签证 父母探亲签证 旅游或商务考察签证 超级签证(Super Visa) 大签(Study permit),小签(visa),工签(Post-graduation work permit) 加拿大访问签证延期 美国 B1/B2 签证 海外劳工签证 申根签证,英国签证,澳洲签证,新西兰 其它服务 实地院校和移民投资项目考察 安排监护人 安排留学生住宿家庭(Homestay) 机票订购,机场接送 留学生退税 更多留学、游学、教育、文化交流、移民、投资理财及地产发展请关注加中国际微信平台。 联系电话:7789272677 办公地址:#722-6081 NO.3 ROAD,RICHMOND,BC, V6Y 2B1 CANADA 中国免费回拨号:170-7658-2687   卡尔加里:1-403-800-0509   加中国际集团微信公众号:ccigca www.ccigca.com   加中国际集团 加中国际文化交流中心 加中国际会计师事务所 加中国际投资理财 加中国际地产发展 加中国际移民

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  • 李玲_金融理财顾问
  •  Montreal / 蒙特利尔  
  • 历史悠久的保险金融集团, 致力于教育基金,人寿保险,重大疾病保险,投资基金,退休养老金,以及车房保险等各项金融服务,提供灵活,优惠,专业,透明的好产品与优质服务,最大限度的满足个人与团体的需求。

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  • 东方金融理财
  •  Vancouver / 温哥华  
  • 代理加拿大7大保险公司理财保本基金终身寿险,分红保险产品,房屋保险,车保险,儿童教育基金,家庭理财规划,遗嘱规划,家族信托欢迎垂询 个人报税服务包括: 留学生,非居民租金收入,上班族,自雇者,出租房,投资收益,海外资产等常见个人税务申报 常见报税材料包括: (1) 工卡号码-SIN, (2) 银行信息- direct deposit information, (3) 上年度报税的完税单-NOA, (4)本年度税单-slips (5)学费单-T2202A (6)地税,租房或出租房信息 property tax, rent & rental information (7)非居民租金收入报税 (8)自雇报税 留学生报税特惠!!!免费帮忙申请落地税等政府福利

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  • 美股 本轮反弹突破还是诱多?下周走势分析!2只推荐股票#如何投资美股
  •  Richmond / 列治文  
  • 本周道琼斯工业指数上涨1810点,涨幅5.50%,至34,754点;标普500指数上涨258点,涨幅6.16%,至4,463点;纳斯达克100指数上涨1118点,涨幅8.41%,至14,420点。 我们认为美国股市短期反弹是脆弱的,乌克兰危机的不可预测性以及各国央行收紧货币政策以对抗高通胀,都令股市后期面临风险。 了解更多:http://www.canadaso.com/ #美股熔断#财经新闻 #跨境电商 #财经知识 #投资理财 #美股 #美股投资 #美股熔断 #美股大跌 #美股下跌 #美股暴涨 #美股开户 #美股教育 #美股知识#美股抄底#美国房产 #美国股市 #美国旅游 #美国签证 #美国移民#美国留学 #投资理财#金融理财 #美股期权#美股分析#美股开户#美股股市#美股股票#加拿大家园论坛#美股交易#美股反转 #美股低开#美股行情#美股简报#金融理财 #投資美國股票#美股投資#美股價值投資#怎麼投資美股#買美國股票#如何買美股#如何投資美股#如何買美國股票#如何投資美國股票#怎麼買美股#美股推荐#美股投资#投資理財股票#美国股票投资#美國股票怎麼買#可投資股票#美国股票怎么买#買美股#美 U.S. stocks break through this round of rebound or lure more? Trend analysis next week! 2 recommended stocks #how to invest in US stocks For the week, the Dow Jones Industrial Average rose 1,810 points, or 5.50%, to 34,754; the S&P 500 gained 258 points, or 6.16%, to 4,463; the Nasdaq 100 gained 1,118 points, or 8.41%, to 14,420 . We believe the short-term rally in the US stock market is fragile, and the unpredictability of the Ukraine crisis and the tightening of monetary policy by central banks to combat high inflation have put stocks at risk later on. Learn more: http://www.canadaso.com/

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  • 税季难点聚焦,专家把脉;房产缩水,低风险理财另辟蹊径!
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  在加拿大报税的重要性越来越被人们所重视,因报税不当,动辄损失上千元;而且还会影响到个人贷款,儿童福利,国内亲人担保等重大事宜。2018年9月又要开始实施中加税务信息交换,这就更加给大家敲醒警钟,提前做好税务规划是多么重要。 2月份房市量价齐跌,低风险稳健投资越来越受到人们的追捧。稳健的投资理财规划和资产配置,可以使您退休无忧,为子女生活锦上添花,顺利将资产传承给下一代!我们的理财专家将为您量身定制。 税务主讲: 业内知名Christina Wang 会计师事务所,美加CPA资格,10年业内实战经验,服务于上万客户及千家企业报税。 1. 2018-CRS正式开始实施,税务非居民该如何应对? 2. 公司税制改革将会产生哪些变化? 3. 怎样回避企业高额的被动投资所得税? 4. 从中国汇钱到加拿大高额海外资产转入是否需要缴税? 5. 家庭成员之间转让房屋会产生什么税务问题? 6. 境外大量收入的税务风险及防范对策, 7. 高额海外资产转入的财税困扰及解决方案。   专业理财顾问为您分析: 1. 哪些风险会一夜间侵蚀掉我们的财富? 2. 究竟该如何进行合理有效投资,做到零风险稳定增值? 3. 如何正确使用政府提供的税务优惠工具达到合理避税的目的? 4. 退休之后的收入在哪里? 5. 公司盈余利润怎样可以合法转到个人手中? 6.如何进行资产合理免税转移? 讲座时间: 2018年3月17日( 周六)下午 1:30PM--4:00PM 讲座地点: Suite 500, 3760 14th ave., Markham, ON. L3R 3T7 欢迎大家积极踊跃报名,场地座位有限,请提前报名。 报名方式: 短信报名:647-720-3213 邮件报名:freemaxfinancial@gmail.com 请务必注明姓名,手机号码,参加人数。 保险/金融理财从业人士敬请另约。    

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  • 投资讲座 - 年化收益率 7%-15%;每月现金收益派发;可用免税,养老等注册账户
  •  Richmond / 列治文  
  • 豁免证券市场(EMD) 豁免证券市场在2010年纳入加拿大证监会监管体系之下,监管是指从事豁免证券发行和销售的机构和个人需具有相应的资质并在证监会注册备案,接受证监会的监管,个人注册信息可以在BC省证监会网站查询:www.bcsc.bc.ca 优选豁免证券产品 年化收益率 7%-15%;每月现金收益派发;可用免税,养老等注册账户;简单,稳定,稳妥 豁免证券产品投资案例 王女士喜欢温哥华美丽的环境,2014年从国际知名企业辞职,来到温哥华,当然还带有一笔安家资金,善于理财的她到温哥华后的第一件事就是了解当地的投资环境和投资产品,经过仔细研究和分析,她选择了豁免证券市场(EMD)的产品,主要原因包括:产品稳定、可靠,每月有现金收入,有些产品还有未来的增值潜力,来到温哥华四个月不到,通过投资收益率在7%到15%之间的多个豁免证券产品,她投入近45万加币,现在每月投资收益$3000多加币,基本满足她在温哥华的日常开销,其中两款房地产信托投资产品未来具有很好的升值空间,她可以安心享受温哥华美丽的景色并且规划自己在加拿大新的职业生涯。。。 我们专注豁免证券产品研究、比较和分析,致力为客户提供具有每月现金收益和增值潜力的稳定、可靠投资产品,持有证监会注册EMDR牌照。   每周三次公开培训&讲座: 每周三上午10:00、每周日上午10:30,下午2:30 地址:#95 - 10451 Shellbridge Richmond 报名电话:604-603-9733

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  • 凯博地产 - Caliber Properties
  •  America / 美国  
  • 您好,我是凯博地产的Yvonne。我毕业于南加州大学,并正在修读金融分析师的资格证,目前已通过Level II金融分析师(CFA)的考试。也许您会问,为什么做地产的要学习金融分析呢? 这也正是为什么我加入凯博地产的原因。跟许多美国华人一样,从中国来美的我身边有太多的投资人,从亲戚朋友到客户老板—-大家都想投资房地产。有的是为了自己居住,有的是为了获得房租或者升值回报,但是,有多少人是真的懂得科学分析一个投资项目的风险和产出的呢?大多时候投资者对地段丶对空置率不了解,而几乎所有的地产经纪都没有修学过现金流计算丶折旧算法丶借贷条款比较等等。 我不喜欢讲大道理,利率低汇率好买房置业好时机云云,因为我坚信每个投资者有独特的需求和情况,每个房产也一样。不能一概而论而要量身定做投资方案。在从事地产以前我在美林证券从事财富管理,为客户订制从股票基金地产债券等等的立体理财方案,我将这种理财理念带进了凯博地产,为客户订做风险小丶回报高的投资计划。 一项地产,无论是住宅丶商铺丶厂房,无论您是自己住还是租出去,都有它的回报率和风险。而如同其他股票证券投资一样,地产投资决不能盲目地凭着感觉跳进去。要知道美国的地产不想中国一样隔几年就房价翻番,也没有像中国那么高的人口比例。怎么买到会升值的房子丶怎么买到出租率能到100%的房子丶怎么买到没有失修隐患的房子,就显得尤为重要了。因此,凯博的宗旨是:做地产业界中的财富管理专家,手把手帮投资者找到划算保值的地产,并承诺管理丶长期跟踪负责。如果在12个月内您对购买的房产不满意,我们会免费帮您转卖。 我喜欢凯博地产的同事们,他们真的把客户的投资当做自己的投资。如果房产明显是亏本买卖,我的同事Lupe, Cory或者Richard宁愿不拿佣金也不会推荐客户去投资。而在我们这个团队里,我不但是持照的地产经纪人,也负责金融分析,我会用市场价格趋势丶同地域同类型房产比较丶金融模型丶历史出租资料,再结合您的贷款利率和额度等等阐释给您听到底一栋房子值不值得买,买了之后未来的预期是如何。 凯博地产精通商业丶工业以及住宅地产(20余年从业经验)。我们曾经帮商铺的房东带进了CHASE BANK(摩根大通银行)这样的客户,销售了价值千万美金的购物商场,帮客户挑到了海滩边上因为金融危机而价格频跌的划算豪宅,买到了年回报率10%的出租屋,解决了无法认证海外收入的贷款。相信以我们专业的投资分析加上对待客户真诚的精神,我们能为您提供最好的地产投资建议。 我将免费为您提供房源信息和投资咨询, 欢迎来信联系。公司网站(有中文版): www.yunoinc.com 凯博地产是加州房地产经纪人协会会员 地产执照Lic. 01928493 Yuanfang Wang (Yvonne)王小姐 213-488-1313 (Mon-Fri 9:00am-5:00pm, PST) 213-973-9557(其他时段) ywang@yunoinc.com

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  • 税务,保险,投资,为您全面规划
  •  Richmond / 列治文  
  •  你知道吗?加拿大注册财务规划师是加拿大注册财务规划师协会所特许制定的国际权威认证资格。财务规划是指运用科学的财务分析程序来对个人和家庭的财务税务四大方面进行规划与管理,以实现个人和家庭长期的理财和生活目标。家庭理财四大方面包括:投资规划、税务规划、退休规划、家庭风险管理及遗产规划。全加拿大仅有17000余名CFP。 你的财税问题得到了专家的正确的分析与指导了吗? 你有以下财税问题吗? 若有一个问题是肯定的,请即拨打我的直线电话: 778-869-4187,您的‘财税’家庭医生为你在线服务   1.我的收入该如何报?海外所得与海外资产如何报?海外企业又该如何处理? 2.都说加国福利好?我怎样才能在加拿大合理安排我的养老问题? 3.通货膨胀这么快,我的资产如何才能不缩水?什么样的投资有税务优惠呢? 4.什么样的人可申请当非税务居民?有何利与弊呢? 5.RRSP,RESP,TFSA…要不要购买? 6.加拿大有无遗产税?我的j资产如何代代相传? 7.听说加拿大的保险产品很多?我为我和我的家人购买了足够的保险了吗?

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  • 【多伦多远见地产】为您提供多伦多一手楼花,楼花转让最佳,最完善的投资机会
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  • 【多伦多远见地产】远见地产团队主要服务范围为大多伦多地区,同时我们与美加多个城市的地产公司有着紧密的联系。我们为客户提供资产配置咨询策划,置业解决方案,新楼楼花与二手房屋买卖,海外买家代购, 租赁托管,商业地产投资规划及买卖服务。作为专业的地产规划与投资团队,远见地产与各大银行的贷款经纪,房产律师有着紧密良好的合作,为您的物业从最初的谈判到贷款,直至最终交房各个环节实现无缝对接,免除顾客的后顾之忧,提供完善的房屋买卖一站式服务. 多伦多远见地产团队,嘉德置业市中心分行隶属于多伦多嘉德集团旗下,是为新移民,留学生,海外及本地投资人提供全方位投资、海外置业、财富管理解决方案的专业团队。团队核心成员3人,平均月看房超过500套,年成交百套以上,熟悉多伦多市中心各个楼盘。与其他无固定办公场所的地产经纪不同,我们是在多伦多最繁华的金融街上第一家也是唯一一家华人地产公司,紧靠多伦多大学东门。 Helen Wang 联系电话:647-298-8026 微信:helen201410 实体店地址:919 Bay Street, Toronto   团队愿景与价值观: 分享知识,传播快乐,温暖的房产交易体验。 主营业务: • 房产投资规划 • 置业解决方案 • 买卖全程辅导 • 物业租赁托管 • 教育生活咨询 服务范围: 我们主要服务范围为安省及大多伦多地区,同时我们与温哥华,蒙特利尔,波士顿等美加多个城市的地产公司有着紧密的联系。作为专业的地产规划与投资团队,远见地产与各大银行的贷款经纪,房产律师有着紧密良好的合作,为您的物业从最初的谈判到贷款,直至最终交房各个环节实现无缝对接,免除顾客的后顾之忧,提供完善的房屋买卖一站式服务。 优势特色: 我们全面了解留学生和新移民的求学与定居需求,提供资产配置咨询策划,置业解决方案,楼花与二手房买卖,海外代购, 租赁托管等专业服务。我们帮助过无数刚刚登陆的新移民家庭买到理想的学区房,为留学加拿大的莘莘学子买到心仪的公寓和楼花,为海外和本地投资人买到增值巨大的投资房。 核心成员: 由加拿大地产协会会员/安大略省地产协会会员/多伦多地产协会会员组成的远见地产精英团队,全方位地解决您的安居置业需求。 王峰Helen Wang • 上海生科院研究生毕业 • 上海知名外企市场部产品经理 • 加拿大Centennial College金融硕士 • 国际注册理财规划师 • 加拿大安省持牌地产经纪 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 曾任职于著名外资企业,具有丰富的销售,市场推广及房地产业咨询规划经验。加拿大注册理财规划师,房地产资产配置专家。多年地产行业经验,熟悉安省教育体系,为海外买家,新移民,留学生规划房地产投资计划。精于挖掘高增长板块,确保资产稳健增长。 擅长领域:资产配置规划组合,挖掘高性价比,高增长板块、租售营销 韦震William Wei • 美国波士顿大学商学院毕业兼修金融投资,市场营销与心理学 • 美国顶级投行Wellington Management金融投资分析师 • 国际电子商务网站市场营销部经理 • 美国地产经纪从业多年 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 在美国学习工作和生活多年,之前在波士顿从业房地产五年,移民加拿大后在多伦多继续从业房地产至今三年,有着丰富的居住房产和商业地产投资置业经验,可以快速建立投资分析模型,对数据进行搜集,核对, 检查,精算等尽职调查来支撑对市场走向的分析和预测,熟悉和了解各种房产物业的贷款条件细节和美国加拿大地产法。此外,威廉具有超强的数据分析能力和敏感的市场洞察力,加上对各种人物角色完美的心理学分析, 最终实现事半功倍的谈判效果,为客户争取最大的利益,创造最优价值。 擅长领域:海外资产配置,精准估价,创意营销,包装定位,专业谈判,市场预判。 王剑Jason Wang • 南京航空航天大学电子工程专业 • 加拿大麦吉尔大学研究生 • 资深网络专家和初创公司联合创始人 • 著名国际电讯集团客户经理,服务经理和网络专家分析师 • 嘉德置业市中心分行经理 • 远见地产团队联合创始人 十余年的加国生活经验,跨国公司的从业经历以及流利英文沟通和谈判能力,具有超强的房产销售知识和资深的房产投资理念。擅长深挖客户需求和为客户量身定制解决方案,精通北美特有的房屋结构强度,房屋保养维护,精准识别问题房和硬伤房。理工科出身的老王有十余年网络专家从业经验,对数字有特有的敏感和超强理解,擅长数据分析,趋势预测,逆向推导精准把控买家/卖家出价底线,谈判脚本精心设计,从而帮您在谈判中占得先机。精通房屋结构,喜欢DIY装修的老王可以帮客户托管投资物业,免除后顾之忧。 擅长领域:客户沟通,需求挖掘,解决方案设计,数据分析,精准识别问题房,房屋保养与维护。 分享知识,传播快乐,温暖的房产交易体验。选择远见地产,就是选择了成功。浏览团队博客:https://thevision3.com/blog 获取更多第一手房产信息。    多伦多嘉德集团简介 嘉德集团位于于大多伦多地区Richmond Hill(列治文山)市,是多伦多唯一一家为高端客户提供集安居,置业,教育,理财为一身的一站式整套安居服务的集团企业。 嘉德集团由嘉德置业、嘉德理财、嘉德教育、嘉德客户服务中心4个独资公司组成:其中嘉德置业由政府监管、并持牌,为多伦多地产公司,主要从事买房卖房;嘉德理财由政府监管、并持牌,主要负责多伦多税务策划,各类保险,教育基金,互惠基金等理财产品;嘉德教育是政府机构授权招生单位,也是雅思官方指定考点,主要负责公校私校大中小学申请,课外补习,成人,ESL,雅思等课程。真诚,公平与分享是我们对待客人,管理公司的原则。 嘉德集团认真对待每一个客人的需求,关心您在加拿大的未来! 您们对美好生活的追求,就是我们努力的方向! 嘉德集团网址:www.jdlgroup.ca  

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  • 我们助您创业,做自己的老板!著名理财机构诚聘实习理财顾问。$6,000赞助
  •  Richmond / 列治文  
  • 工作地点:列治文或本拿比   敝公司为理财行业的中流砥柱, 拥有造就成功投资及保险顾问最佳的平台。   实习顾问可获: * 48堂年度培训 * $1,000加盟及考牌奖金 * $5,000初创赞助 * 丰厚佣金   我们欢迎: * 渴望创业,做自己的老板 * 渴望在金融理财领域发展、帮助身边的人、“合作、分享、共赢” * 渴望弹性工作时间、陪伴家庭,达至“工作-生活平衡” * 渴望挑战自我,挑战高收入   我们提供: * 敝公司代理加拿大各金融机构之基金和保险产品 * 提供行内罕见的培训,由理财策划的基本概念、服务理念、考牌应试、产品知识、市场推广、营销策略、销售技巧至团队建设,全方位为您讲解。 * 成功加盟,即可获公司赞助相关投资和保险牌照。   企业文化: * 远见 - 帮客人达成其长远理财目标,实现其梦想,期望社会各界得到正面影响 * 任务 - 助顾问在加国创造一番事业,家庭和睦, 积极正面,成为高收入一族。   敝公司多年来培养出众多知名的顾问精英(百万圆桌会员)。 因业务及市场发展迅速,现诚聘投资和保险顾问。如果您渴望拥有自己的事业,梦想成真,敝司欢迎您!   请将简历送至 career@grandtag.ca或 致电604 655 2082 Shirley。   BE YOUR OWN BOSS! Financial Advisor Trainee, don’t miss out. $6,000 bonus + Rich Commission   Job Locations: Richmond or Burnaby   WHAT advisor trainee can receive: * 48 training annually * $1,000 licensing bonus * $5,000 kick-start sponsorship * Rich commission   WHO we are looking for: * Desire to develop your career and be your own boss * Desire to help people and yourself to understand true financial planning * Desire to work flexible hours and a “work-life balance” * Desire to earn high income   WHAT we offer: * Our company carries investment and insurance products from various large financial institutions to provide comprehensive financial planning to clients. * We are one of the very few who provide training in concept, marketing, prospecting, product, attitude, licensing, sales and team building. * We sponsor your licensing.   Due to the rapid development of business, we are now recruiting Financial Advisor Trainees. Successful candidate will receive relevant training in investment and insurance licensing, marketing and financial skills at no cost.   Corporate Culture: * Vision - Help clients achieve lifetime financial goals and personal dreams, and the harmony between each class * Mission - Help advisors develop own business, better family communication and become high income professionals   Please email your resume to career@grandtag.ca or contact Ms. Shirley at 604 655 2082.

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  • Sally Han 房产理财聪明贷款
  •  Toronto / 大多伦多地区  
  •  关于Sally Han : 曾就读于北京国家财政部所属的财经大学和美国常春藤名校TOP商学院。 工作经历:曾就职于美国全球性的咨询管理公司,多年北美财务管理和房地产投资经验。 关于Mortgage Alliance 公司: 加国全国性最大的贷款公司,全国近2000多名贷款经纪,全国高达上百家包括银行和金融公司的产品,最快4个小时批准。   最新A级BMO下属LENDER,五年浮动利率2.35%,35 年摊销期,每月付款额骤降, 减少还贷压力(要求稳定收入,信用好)5% 首付,condo 也可以, 但要求面积不低于420尺。   两年固定2.39% 三年固定2.69% 五年固定2.94%   大银行最新出台:包括新移民,留学生, 非居民在内的首付35%, 房贷款超过四十万以上, 五年固定利率2.85%

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  • 保险理财 The Co-operators (604)581-0471加拿大全险保险公司
  •  Surrey / 素里  
  • The Co-operators 是百分百加拿大运营的全险保险公司。她已经经历70多年的风风雨雨。目前管理资金达430亿, 是加拿大综合保险的领袖公司。 业务涵盖: 汽车保险 * 房屋保险 * 商业保险 * 旅游保险 * 人寿保险 * 重大疾病保险 * 集体福利保险 * 免税账户 * 退休计划 * 投资理财

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  • 温哥华理财保险经纪人
  •  Vancouver / 温哥华  
  •  随着越来越多的中国家庭选择定居加拿大并开创全新的生活,税务规划、海外资产申报与转移、家庭资产配置、现金流规划、退休规划、财富传承规划,家族信托等,成为华人社区最热门的话题之一。 我们专精于财税规划、海外收入和海外资产申报、金融投资、保险理财等特色服务。我们的合伙人、特约顾问及专业顾问等都拥有多年专业财税、金融服务经验,始终坚持把客户利益放在首位,以“诚信+专业”为基本出发点,凭借丰富的实战经验,为众多新老移民客户提供税务申报、海外资产申报等专业服务,为许多家庭提供量身定制的、全面的财税金融解决方案,特别为成功人士、企业家解决众多疑难案例,深受客户推崇。 代理加拿大7大保险公司的寿险,教育基金,重疾险,保本基金。 联系本人!  

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  • 美股 反弹遇阻,是否结束?下周大盘分析!2只推荐股票!#怎麼投資美股投资
  •  Richmond / 列治文  
  •  那么,下周大盘是涨还是跌呢??让我们一起来听听家园论坛专家,对下周大盘走势的分析: 挥手告别近两年来全球股市表现最糟糕的一个季度后,下周除了俄乌军事冲突外,需要投资者关注的问题是,债券市场正在对经济衰退发出警告,一周后开始的财报季将显示企业利润的大幅放缓。 了解更多:www.canadaso.com/ #美股熔断#财经新闻 #跨境电商 #财经知识 #投资理财 #美股 #美股投资 #美股熔断 #美股大跌 #美股下跌 #美股暴涨 #美股开户 #美股教育 #美股知识#美股抄底#美国房产 #美国股市 #美国旅游 #美国签证 #美国移民#美国留学 #投资理财#金融理财 #美股期权#美股分析#美股开户#美股股市#美股股票#加拿大家园论坛#美股交易#美股反转 #美股低开#美股行情#美股简报#金融理财 #投資美國股票#美股投資#美股價值投資#怎麼投資美股#買美國股票#如何買美股#如何投資美股#如何買美國股票#如何投資美國股票#怎麼買美股#美股推荐#美股投资#投資理財股票#美国股票投资#美國股票怎麼買#可投資股票#美国股票怎么买#買美股#美股分析#美股交易#股票投資理財#股市投資#美股#美股股票分析 U.S. stock market rebound meets resistance, is it over? Market analysis next week! 2 Recommended Stocks! #how to invest in US stocks So, will the market go up or down next week? ? Let us listen to the experts of the Home Forum and analyze the trend of the broader market next week: After waving goodbye to the worst quarter for global equities in nearly two years, next week aside from the Russian-Ukrainian military conflict, investors need to pay attention that the bond market is warning of a recession, and the earnings season, which begins in a week, will show companies A sharp slowdown in profits. Learn more: http://www.canadaso.com #USstockmeltoff#financial news#cross-border e-commerce#financial knowledge#investment and wealth management#US stock#US stock investment#US stock meltdown#US stock plunge#US stock fall#US stock skyrocket#US stock account opening#US stock education#US stock knowledge#US stock bottom-hunting#US real estate #United States stock market#United States travel#United States visa#United States immigration#United States study#investment and financial management#financial financial management#United States stock options#United States stock analysis#United States stock account opening#United States stock market#United States stock stock#Canada Home Forum#United States stock trading#United States stock reversal#United States stock low Open #US stock market#US stock briefing#financial management #Invest in US stocks#US stock investment#US stock value investment#how to invest in US stocks #buyUS stocks#how to buy US stocks#how to invest in US stocks#how to buy US stocks#how to invest in US stocks#how to buy US stocks #USstocksrecommend#USstocksinvesting#investmentfinancing stock#American stock investment#American stock how to buy#investable stock#American stock how to buy#buy US stock#US stock analysis#US stock trading#stock investment and wealth management#stock market investment#US stock#US stock stock analysis

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  •  Richmond / 列治文  
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  • 我们带着 培训 和 工作 来招您!招聘 中文 理财保障顾问
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  • 张凯文 (Kevin Zhang) 金牌经纪 专业诚信
  •  America / 美国  
  • 南加最专业的地产经纪 最权威的投资理财顾问 美国热线电话: 6267654068,6264292758 中国免费直拨: 95013515588 转 86690 微信个人: kevin00316 (及时回复) 微信公众: wisdomUSA (每天更新) 电子邮箱: kevinzhangrealty@gmail.com 张凯文(Kevin) 毕业于加州大学洛杉矶分校(UCLA)和南加州大学(USC),拥有工商管理(MBA)和电子工程(MSEE)双硕士学位, 自1996年移民来美国,一直在大洛杉矶地区,对中美文化差异,本地人文风貌都有较深入的了解和体验, 国语和英语流利,擅长房屋销售大数据分析,具有市场洞察力和优秀的沟通能力,工作勤奋,遵守诚信,口碑一流, 永远把客户的利益放在首位。 拥有房地产broker执照(美国经纪人最高级别执照),专业保险理财执照和房屋贷款执照的他,不仅可以满足您对住宅和商业地产的置业需求,他丰富的理财投资背景和领导的精英团队的专业经验定能提供整合式一站式优质服务。与众不同的你,期待与你共同成长。 每天我们团队都更新微信公众号,提供大洛杉矶/尔湾 买房卖房 保险理财 一站式专业服务! 不定期推送最新美国房源投资置业保险理财移民生活等优质内容。 业务范围: 住宅买卖和贷款 商业地产和贷款 理财保险一条龙

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  • 周学志(Frank) ——理财规划师
  •  Calgary / 卡尔加里  
  • Frank Zhou, 周学志 周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) (家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2007-2017年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 服务范围: 各种人寿保险,基金投资产品,多家公司,横纵比较,保您满意 具有20 年的金融理财服务行业成功经验 , 从事家庭, 企业的债务及现金流管理(Cash Management), 风险管理(Risk Management), 投资(Investment Planning),节税策划(Tax Planning), 养老规划(Retirement strategies), 资产规划(Wealth Accumulation Planning),转移(Wealth Transition), 继承(Estate Planning)等。 我们运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供全方位综合性专业理财建议和咨询服务-现金规划、消费支出规划、税务规划,教育规划、退休养老规划、风险管理和保险规划、投资规划、家庭财产分配和传承规划、综合理财规划流. 您的家庭专业理财顾问-以尽职敬业的精神,诚恳待人的态度,不断的专业提升, 结合20多年的金融行业成功经验,为您提供包括保险理财,投资,税务,养老规划,家庭资产优化重组,遗产规划等全方位的家庭财务策划执行服务,以期以专业的金融知识,技能,和经验让您达到确保家庭平安和财富稳定增长,从而协助您尽早实现家庭财务自由的目的。 周学志,Frank ZHOU, 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.)成立于2006. 电话: Calgary (403) 804-6688, Edmonton (780)722-5918 微信ID: zhouxuezhifrank 邮件: safetyfinancial@yahoo.ca or xuezhi001@hotmail.com 服务范围 个人方面 : 各种人寿保险,基金投资产品,多家公司,横纵比较,保您满意   • 父母探亲医疗保险, 超级签证(Super Visa): GMS父母探亲医疗保险, 21世纪父母探亲医疗保险, Manulife父母探亲医疗保险等 各类永久型储蓄人寿保险(Permanent Life)--人寿保险赔偿金免税, 在世时可以使用现金价值 1. 10年,15年,20年或终身付清的终身人寿保险(Wholelife)-- 既保障了家庭又让您在退休时高枕无忧; 2. 10年,15年,20年或终身付清的Universal Life 人寿保险-- 用最少的钱得到最大的保证; . 各类定期人寿保险, Term-10, Term-20, Term-to-65, Term-to-100等 • 高息储蓄帐户(high interest savings account) 个人活期存款帐户目前年利息 1.00% 公司,企业活期存款帐户目前年利息0.80% 保留原有银行帐户,新帐户与原有银行帐户免费网上转帐, 无年费,每天记息,每月存入当月利息收益.   . • 房屋贷款保险 • 伤残入息保障计划 • 重大疾病保障计划 1. 各大公司纵横比较,一定让您称心如意 • 长期护理保障计划 • 分隔式保本基金 • 注册教育储蓄计划 • 注册退休储蓄计划-帮您每年少交税且延税投资。 • 注册退休入息计划 • 个人和家庭理财计划 • 退休整体财务策划 • 遗产转移规划 • 退休年金计划 • 家庭投资方案及资产转移--在保本的基础上最大程度地增值 . 高薪阶层及自雇人士财务策划 . 免税延税减税途径 商业方面 • 生意股份买卖合约保险 • 重要行政级雇员保险 • 注册团体退休金计划 • 生意营运开支保险 • 高息储蓄帐户(high interest checking account) 所代理的加拿大各大金融投资理财服务机构 • 宏利金融: Manulife Financial • 加拿大人寿保险公司-Canada Life • 国联人寿保险公司 (IAP) • 保义人寿保险公司-Equitable Life • 永明人寿保险公司-Sunlife Financial • 皇家银行集团人寿保险公司-RBC Insurance • 国卫人寿保险公司-AXA Assurance • 标准人寿保险公司-Standard Life • 宏利银行-Manulife Bank • 帝国人寿保险公司Empire Life • BMO Insurance (AIG) • Desjardin Financial • Unity Life   在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。   1994-2000年, 天津平安寿险公司曾担任营业部,区域经理, 连续获得精英经理, 公司优秀员工, 所在部门多年业绩第一 2000年三月移民到温哥华, 2003年八月 攻读卡尔加利大学工商管理硕士并获得$5000 奖学金, 仅用15月成功读完20月课程, 2004年十二月,毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业) 2005 年至今, 曾在电台,电视台,团体,社区做过200多场理财专题讲座, 目前专业代理多家大型人寿保险公司,银行和大型投资公司业务. 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016, 2017 以优秀的业绩获得环球百万圆桌会员(MDRT). 2016, 2017获得 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2005年, 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业)MBA(Finance), 2008年, 获得资深理财规划师(Certified Financial Planner-CFP)的资格认证. 2012年, 获得注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC))的资格认证. 2013年, 获得特许人寿保险师(特许人寿理财师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 的资格认证. •The CLU is Canada’s premier wealth transfer and estate planning designation.•The CLU complements the CFP competencies. 2014年, 获得长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 的资格认证 2018年, 获得(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)的资格认证 (http://www.step.ca/) •The TEP is qualified for "Advising Families Across Generations" 国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期日上午10:00am-12:00pm Oct 15 2107), 2. 家庭信托和资产规划 (星期日下午1:30PM-4:00PM Oct 15 2017) 讲座地点:Delta Hotels by Marriott Calgary Downtown (Free Parking at Downtown during Sundays) 209 4th Ave SE Calgary, AB T2G 0C6 1. 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 税务优惠策略: 1. 避税-(Never pay tax) 2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5.自雇人士及 专业人士节税策略, 6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, 7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 家庭信托和资产规划 (星期日下午1:30PM-4:00PM Oct 15 2017) 本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: 1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 3. 遗嘱的三种形式, 4. 如何制定免费遗嘱, 5. 富过三代的传承方案, 6. 规划人寿保险传承的注意事项, 7. 人寿保险的种类及功能, 8. 人寿保险如何货比三家, 9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 10. 私人信托的种类及功能, 11. 家庭信托的规划及注意事项 12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, 13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, 15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:frankz559 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 具有20 年的金融理财服务行业成功经验   投资,养老, 家庭信托和资产规划国语理财讲座 (免费 ) 投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107), 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017)     讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)   5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107)   当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休金。从退休金积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,关于退休规划经常遇到的问题是”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略: 1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 2. 成功投资者必须了解的基本原则, 3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?   家庭信托和资产规划 (星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017) 本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略:   1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 3. 遗嘱的三种形式, 4. 如何制定免费遗嘱, 5. 富过三代的传承方案, 6. 规划人寿保险传承的注意事项, 7. 人寿保险的种类及功能, 8. 人寿保险如何货比三家, 9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 10. 私人信托的种类及功能, 11. 家庭信托的规划及注意事项 12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, 13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, 15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名   周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) (家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 具有20 年的金融理财服务行业成功经验   国语讲座(免费)2016 税务申报及税务策划 时间: 2017年04月12日(Wednesday)6:45PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown, free parking after 6:00pm) 讲座内容如下: A. 2015 个人税务申报 1. 2016 税务申报新规则 2.工作收入 (T4), 利息, 分�t, 股票,其它收入, 房屋收益或损失的申报 3. RRSP 申报, 取出来使用,提取后是否需要归还进去或者能否归还回去 4. 托儿费用抵扣 5. 搬家费用的抵税 6. 医疗费用的抵扣 7. 学费的抵扣 8. 其它费用的申报 9. 自住房屋或出租房屋买卖如何申报,未申报的罚款细则(从2016年开始) B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报 9. 海外收入, 资产的申报,规划及误报,瞒报的后果 10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题 11. 家庭, 办公室费用的抵扣 12. 生意用车的费用申报 C. 专业人士,生意,公司业主的短, 中,长期税务策划方法 13. 避税-(how to Never pay tax) 14. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 15. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 16. 个人和公司如何进行长期税务优化投资 主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺,   1. 2017投资策略与养老规划 时间: 2017年02月01日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 2. 成功投资者必须了解的基本原则, 3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) Email: xuezhi001@hotmail.com 微信ID:zhouxuezhifrank 电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , 宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 百万圆桌(MDRT),2016-2017顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。     11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 时间: 2016年11月30日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. 如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险 夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战 家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 1. 遗嘱的三种形式 2. 如何制定免费遗嘱 3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4. 无遗嘱的潜在问题 5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 时间: 2016年11月30日(Wednesday)6:30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)     人寿保险和遗嘱, 信托的实际应用 时间: 2016年11月9日(Wedneday)6;30PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险 夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战 家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,   1. 遗嘱的三种形式 2. 如何制定免费遗嘱 3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4. 无遗嘱的潜在问题 5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 时间: 2016年11月09日(Wednesday)6:45 PM-9:00PM 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 座 国语讲座(免费):2015年税务申报及税务策划讲座 时间: 2016年04月20日(Wednesday)6:45:00AM-9:00PM 讲座地点: 随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了. 本次免费国语讲座由资深财务规划师 ,注册退休规划顾问与您分享以下税务申报及税务策划内容 一、 2015年个人税务申报 1. 2015年税务申报新规则; 2.工作收入(T4)、利息、分�t、股票及其它收入,房屋收益或损失的申报; 3.购买RRSP的申报,提取使用及提取后归还与否等环节的税务申报; 4.托儿费用及孩子活动费用的抵扣;如何通过报税享受子女税务优惠及退税; 5.家庭及探亲老人医疗费用的抵扣规定; 6.其他费用的抵扣及申报规定; 二、自雇收入、房屋出租收入及海外收入和资产的申报 1. 海外收入及资产的申报、规划及误报和瞒报的后果; 2. 出租、自雇、生意报税中的问题; 3. 居民及非居民出售投资房屋收入的税务申报。 三、专业人士、生意、公司业主的短中长期税务策划方法 1. 避税-(how to Never pay tax) 2.转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3.延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 如何充分利用加拿大免税和延税的投资工具? 5. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 6. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 座位有限(20人) ,欲报从速 联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com (403)804-6688 座位有限(20人) ,欲报从速   国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略 当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 税务优惠策略: 1. 避税-(Never pay tax) 2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? 6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 9. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 10. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 11. 2015 投资市场展望 (Q4). 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)   国语讲座 (免费):投资策略与�B老���� 当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休金。从退休金积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 在实际工作中,关于退休规划经常遇到的问题是”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与�B老����国语讲座 ________________________________________ 本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 如何计划一个可行的投资计划 投资股市必须了解的基本原则 与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 雇主有关的各种养老计划-RSP 个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 公司业主(股东)的养老计划设计 投资移民,企业家移民的养老设计 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 影响您的退休计划的四个重要的因素 如何计划一个可行的退休计划 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)     定期保险和终身保险那个更好? 下面是我对人寿保险功能和意义的个人见解,主要是根据个人工作经验及感受,有不到之处请多指教。 人寿保险是与死亡有关的保险,每个人都不知道什么时候死亡,保险公司也不知道您什么时候死亡。如果很多人买完保险后10年或20年意外或疾病死亡,保险公司早就都倒闭了。保险公司是根据精算原理算出保费的。很多公司在计算保费时是根据男生78-79岁, 女生81-82岁的寿命, 吸烟者平均为72岁. 人寿保险是一种能帮助我们解决潜在财务问题的工具. 它的赔偿金加倍,免税功能是其它产品不能取代的. 如果您想解决短期财务保障潜在问题如 mortgage protection, children education, income replacement,您最好买10年或 20年或到65岁的定期保险,如果您想解决长期财务保障潜在问题如丧葬费,养老,资产规划,转移等,您最好买终身保险。 如果您想用定期保险解决长期财务保障潜在问题, 您可能要付出更大的代价. 如定期20年的保险每20年保费就增加几倍. 很多保险公司的定期保险保到80岁,即使在80时您有定期保险,所付的保费也会占您养老金的很大比例。如果您万一活到90-100岁,您将很难支付定期人寿保险的保费. 总之: 1. 首先看一看您想解决短期还是长期财务保障潜在问题 2. 决定定期保险还是终身保险 3. 终身保险: Universal Life 还是 Whole life Universal Life 还是 Whole life? 至于那个更好,应因人而异。如果您收入高,喜欢参与,懂得投资市场,有时间,Universal Life 可能更好, 当然您自己要承担投资风险.   Do you do your financial planning?   有这样一个故事:两个年轻人,从事同样的提水工作。每提一桶水,就有人付一份钱给他们。第一个年轻人梦想凭借自己的能力,提更多桶水,以便赚更多的钱。第二个年轻人却将一部份白天的时间用来提桶运水,用额外的时间建造运水的管道。几年过去了,第一个年轻人仍然日复一日,辛苦提水,却身无分文。第二个年轻人已经无需再提水了:他已经建起了自己的运水管道,无论他是否工作,水都在源源不断流入,而流入他口袋的钱也因此变得越来越多...... 遗憾的是,时至今日,仍然有数不清的人生活在纯粹提水桶――纯粹依靠工资的日子里,他们甚至不懂得该怎样打理自己辛苦赚来的钱。这种生活的危险在于:一份时间交易一份金钱,如果被解雇或因病不能工作,你的工资也将同时停止。 这就是我们必须面对的现实:未来十年,将是“攒钱时代”向“理财时代”巨变的十年。现在已经到了你建立人生“理财管道”的时刻。 为了明天,我们必须学会用今天的钱为明天造福,让财富和幸福相伴一生。   The following is section for Information Sharing 你算加拿大的有钱人吗? 信源:吴薇博客|编辑:2013-09-11| 加拿大统计局终于公布了拖延数周的2011年全国家庭调查的最后一部分内容。根据调查结果,如果你在这一年的税前收入超过了19万1千加元,你就是加拿大百里挑一的有钱人了,也就是说,位于全体加拿大人中收入最高的1%塔尖。加拿大统计局的调查第一次提供了关于这个群体的职业、学历和居住地的详细信息。 191000加元只是百分之一塔尖的门槛收入。这个群体的年平均收入是38万1千加元,比余下的90%加拿大人的年平均收入(28000加元)高将近13倍。 他们是谁? 他们中的80%是男性,60%的年龄在45岁到64岁之间,将近三分之二的人住在安大略省和阿尔伯塔省。从城市来说,全城有超过两万人属于百分之一塔尖的城市为多伦多,蒙特利尔,卡尔加里和温哥华。多伦多是遥遥领先的富人之都,有73775人属于这个群体,比第二名蒙特利尔市高出四万多人。但是他们仅占多伦多总人口的1.6%。卡尔加里虽然在人数上以一千多人的差距屈居第三,但是在和总人口的比例上却是全国榜首(2.9%)。 读书有用还是无用? 在所有15岁以上的加拿大人中,大约五分之一的人拥有大学学历。而在百分之一塔尖上,超过三分之二的人拥有大学学历。在余下的三分之一里,大部分人也有某种专科文凭。只有3%的人没有任何教育证书或文凭。但是他们的收入却高过塔尖上其他受过更好教育的人。 在百分之一群体中,没有高中毕业证书的人的年平均收入为405100加元,而拥有大学学历的人的年平均收入为387800加元。最常见的大学就读专业是商业(29.2%),健康(14.5%)和工程(11.4%)。具体说来,医学、牙医、兽医和法律专业的人在这个群体里比例最高。 这个群体中的绝大部分人从事的职业可以被归为五大类:管理(38.8%),健康(14.3%),商业、金融和行政(13.7%),法律,社区和政府服务(11%),科技(9.9%)。 加拿大工薪阶层的收入状况 全职工薪阶层在2011年的平均收入为50699加元。但是有色少数族裔全职工薪人士的年平均收入为45128加元,第一民族更低一些,为41684加元。 从地区上来看,全职年薪最高的是北方三地区,均超过6万加元。努纳武特为77130加元,西北地区为73667加元,育空地区为60124加元。 这次全国家庭普查的结果表明加拿大对自然资源的依赖有增无减。除北方三地区外,加拿大全职年薪最高的省份是阿尔伯塔省、萨斯喀彻温省和纽芬兰省,都是能源工业发达的省份。 从城市来看,全职年薪最高的城市依次为卡尔加里,渥太华-加蒂诺,埃德蒙顿,里贾纳,多伦多和温哥华。 从家庭收入来说,地处油砂矿的阿尔伯塔省麦克穆雷堡最高,达到188782加元。和上一次全国家庭普查时相比,加拿大全国的家庭平均收入增加了6%,而麦克穆雷堡拜油砂矿所赐,增加了33%之多。 拥有房子的代价 69%的加拿大家庭拥有自己的住房,但是其中超过一半没有还清房贷,超过四分之一花在住房上的钱(房贷、地税及其他费用)超过收入的30%。 多伦多是全国各地住房最昂贵的城市,平均每月要付1366加元。魁北克省的三河市仅需付697加元,为全国城市中最低。 调查的准确程度 和以往不同的是,加拿大统计局的这次全国家庭调查并不是强制性的。联邦政府表示,这是为了尊重加拿大人的个人隐私。加拿大统计局寄出了450万份调查表,有大约三分之一的收到表格的家庭没有回复。 一些经济学家担心调查的自愿性质可能影响结果的准确性,尤其是涉及新移民、原住民和低收入家庭的统计结果。因为这三类家庭中不愿意接受调查的比例相对来说较高。       严查海外资产 加拿大税局往中国查逃税创收 2013-03-31来源: 星 岛 作者: 加拿大联邦政府为解决赤字,推出新政严查海外资产,超过十万元必须申报,刻意隐瞒者将被可面对最高12,000元或资产5%作为罚款,举报隐瞒资产者查实可获应缴税金15%作为奖励,珠宝或名牌手袋等个人物品就可豁免。税务专业人士指,资产申报并不等同就要为资产缴税。 加拿大财政部发言人帕莱萍斯姬(Suzanne Prebinski)接受本报查询时表示,联邦预算桉提及近百项堵塞税务漏洞措施,预计将在未来两年为本国库房带来3.15亿元进帐,而其中的「阻止国际逃税计划」将赋予加拿大税务局在追查本国国民海外资场方面具更大的灵活性和权利,但具体细则将在未来数月内公布。 存款股票物业无��免 曾在加拿大税务局担任高级税务官多年的陈姓注册会计师接受本报专访时表示,所谓海外资产的概念,就是指加拿大税务居民在本国以外国家地区拥有的个人资产,这些资产中包括在海外银行的存款、在海外证券市场的股票债券、海外债权信��、海外国家地区的房产等,总值超过10万元就必须向加拿大税局申报,至于个人用品和收藏品,例如汽车、珠宝、名牌手袋等就可豁免,字画古玩等收藏品,较为复杂。 许多华裔移民在海外拥有房产,不少人更多处置业,陈会计师表示,如果该房产是属于自住,无论其目前市价多少均不必申报,不过一般情况下每人仅允许一处自住物业。至于其他非自住类型物业,无论是否存在获利情况均需申报,若是透过出租牟利,或者出售套利等,即使已在物业所在地纳税,仍需要每年将获利及缴税情况详细申报,由加拿大税务局审核是否需要补税。陈会计师指,大陆房产出售后与购楼时价格产生利润,如业主在本国没物业,大陆物业又属自住则无需申报,但若在本国有其他物业,要在不同物业间选择一间作为自住物业。 保留证明文件以备核实 不过将这笔资金带入加拿大时,就需保留相关证明文件以备税局核实。陈会计师指,海外长辈馈赠、海外汇入的赡养费、留学生学费等资金,均可豁免申报。 加拿大 家园网 至于股票债券,陈会计师指不仅限于投资移民,各类移民人士均或多或少拥有该类投资,在申报这类资产时,较为合适的做法是以成为加拿大税务居民当日(大多数情况可认定为登陆加拿大当天),各类股票投资均以成本价计算价值,无论该资产总值是多少,只要在申报后未实际交易获利,均不会遭税局课税。对于如何证明海外资产实际价值,陈会计师通常这些证明文件是难以寻找,故有必要提醒民众,尤其是通过投资移民,企业家移民等商业类别到加时,各类房产估价单、买卖合同、银行存取记录、股票交易记录等都有必要细心保留,在遇到税局查证时即可提供。 征收资产5%作罚款 加拿大税务局对于隐瞒海外资产的行为有相当严厉的惩罚条款,其中包括:迟报海外资产,按每日25元,最高不超过2,500元罚款;刻意虚报瞒报海外资产总额,每月可能要面对500元惩罚,最高可面对12,000元罚款;若在24个月内仍未能纠正,将被课以被查实资产的5%作为罚款。 另外,陈会计师亦指出,中国与加拿大之间存在税务相关的协议,除界定不同税项由哪国收取外,亦赋予两国交换税务情报许可权,过往亦有加拿大税局前往香港查证海外资产的先例。 联邦追税新举措 在联邦政府2013年财政预算桉中,为进一步堵塞税务漏洞以及扩大税基,推出「阻止国际逃税计划」,其中重要举措包括有: 加拿大家园论坛 对于未能申报海外资产收益或者未填写海外收入确认表(Form T1135)者,将延长最近三年税务稽查年限至最近六年。 加拿大 家 园 网 对于T1135表格的填写内容,进行大范围的添加,要求税务人提供更详尽资讯。 加拿大 家园网 赋予加拿大税务局更大权力,可向包括银行在内协力商家要求提供个人帐户相关资讯。 要求包括银行、信贷联盟、借贷公司等拥有电汇服务金融机构,主动提供10,000元或以上的海外电汇。 税务局将推出奖励计划,对于举报隐瞒海外资产税务的,追缴税款达10万元以上,将获得税金的15%作为奖励。 资产须申报范围 本国税务居民在海外超过10万元的资产,就必须申报,但并非所有资产都需要申报,以下是一些须申报及毋须申报项目的例子。须申报的海外资产包括: 加拿大 家 园 网 海外用于盈利的各种物业 投资于海外的各种股票证券 银行存款 海外债券 毋须申报的海外资产包括: 个人使用的珠宝首饰 家 园 网 个人使用的汽车 父母及亲友的金钱馈赠 赡养费用等 案例说明:海外资产该如何申报? 为方便读者,星岛日报记者综合会计界人士提供的案例,作为说明。 ●张小姐为本国移民,目前在大陆有一套自住房价值在50万元人民币,属于其回乡自住之用,另外还购有一套目前市值70万元商品房,目前出租,该两套房是否需要申报海外资产? 答:张小姐海外盈利性的总资产超过10万加元,其中属于自住的住宅物业就毋须申报,但每人限一套自住物业。另一套用于出租属商业性质,该房产必须申报海外资产,且每年需提交租金收入,由加拿大税务局计算应缴赋税。 ●张小姐在中国大陆的第二套住房,目前仍在偿还贷款中,不过使用的资金就是物业出租所得,应该如何申报该海外资产的收入? 答:可以租金收入减去贷款月供,盈余部分即为收入,需联同相关档向加拿大税务局申报。 ●张小姐持有一些中国企业股票以及国家发行的债券,这些投资类产品应如何申报? 答:张小姐的总资产超过10万元,既需要申报这些股票原始成本,在这之后若这些股票未有任何买卖活动,就不存在盈利或亏损,即毋须再申报。由于股票收益情况较复杂,需进一步与专业人士联络。 ●张小姐在加拿大收到来自中国的父母现金汇款,让她在本地置业,该笔汇款是否需要申报并缴税? 答:来自海外父母亲友的馈赠不需要申报和缴税,但需保留证据。 加拿大 家 园 网 ●张小姐想出售大陆的房产,套现后带来加拿大,该情形应如何申报? 答:若张小姐在本地无物业,则大陆住房被认定为自住,物业套现后,无论价值多少均不必申报。若张小姐在本地有物业,则需在多套物业中确定其中一间为自住物业。任何不属于自住型物业被套现,无论其在全球任何位置,以及出售后有无向他国政府缴税,其获利及缴税情况均需向本国税务局申报。 ●张小姐在中国还开设有工厂,工厂的收益是否需申报? 加拿大家园论坛 答:如果张小姐仍为公司管理人员,定期支取报酬,或者海外工厂盈利直接作为张小姐个人收入,尽管该收入已在中国缴税,仍需向本国税局申报。 ●张小姐移民后与丈夫离异,带着子女在本国居住,其丈夫在大陆定期向其汇款作为赡养费,该笔钱是否需缴税? 答:不需要。     加拿大半数成人储蓄不及收入10% 理财待提高 最新调查发现,多数父母相信,教育孩子理财并不成功,认为学校应教导财务知识。成人也不懂理财,半数储蓄不及收入10%,11%的人更没有储蓄。加人最渴望学习避税技巧。 民意调查公司Harris-Decima为加拿大特许会计师协会(Canadian Institute of Chartered Accountants)进行此次调查,共访问逾个1,000加人。它发现,虽然78%父母有教导孩子理财技巧,但三分一人相信,他们并不成功。 调查也发现,84%的加人认为,年轻人在进入职场时,如何理财准备不足。85%的人认为,学校应教育理财技巧,解决这个问题。 此外,18至29岁的年轻人,22%的人并无储蓄或投资。不过51%成人,现有储蓄比例不足月入的10%,11%的人甚至没有任何储蓄。 在55岁或以上的受访者中,40%的人说,他们没有足够积蓄退休。 受访者虽认为,理财技巧与金融知识应在学校教授,但他们也指出,金融服务业及政府也应承担责任,帮助教育孩子这些知识。 此次调查于去年6月29日至7月9日间,透过电话访问1,011人,误差率为正负3.1个百分点,20次中有19次。 此次调查发现,加人非常乐意接受他的意见,提高他们的财务智商。 以下是加人最希望学习的10大理财知识:避税技巧(79%)、有关教导孩子理财的建议(73%)、学习如何避免被骗(73%)、有关孩子专上教育储蓄的建议(67%)、为退休储蓄(60%);选择正确的投资(59%);减少债务利息的技巧(55%)、如何最好的管理债务(50%)、如何制订和坚守预算(50%)、选择正确的按揭(50%)。 信源:明报|编辑:2011-01-07| 婴儿潮世代 46%叹退休金存不够 满地可银行(Bank of Montreal)28日公布的调查报告说,婴儿潮时代出生者能动用的退休金远不足以让他们过上舒适的退休生活。 Posted Tuesday, September 3, 2013 在接受调查的婴儿潮时代出生者中,有高达46%的人表示对自己是否拥有足够的储蓄用于退休生活感到缺乏信心。与2006年时的调查结果相比,感到退休储蓄不足者的比例现在多了20%。分析师们认为,原因可能是经历了2008~09年严重的全球性经济危机,再加上存款利率下降至罕见的程度。 在第二次世界大战后的20年内,出现了生育高潮,因此将在1945至1964年间出生者统称为婴儿潮时代出生者。这一年龄阶段的人,正好处于刚刚退休、或者即将退休时期。 平均而言,婴儿潮时代出生者认为需要拥有约65万8000元的储蓄,才能感到退休生活的财务更有保障,但迄今只有约22万8000元,短缺了的43万元。 实际上他们自认为有良好保障的数目仍不足以让他们过上舒适的退休生活。在2009年,一对老年夫妇平均每年需要约5万4100元,按照以往的投资回报,这需要有大约135万元的储蓄。 满地可银行的巴堤奇格说,这是警醒年轻一代的加拿大人,要极早为退休生活作好万全准备。 对婴儿潮时代出生者来说,他们能有的选择很少。依据这项调查,许多婴儿潮时代出生者称他们将可能延迟退休,有七成的人说将在退休后打一份半职工,以补贴家用。还有三分之一的人说将卖掉自己的住宅,19%的人说打算将自己的住宅一部分出租。 这项调查是在8月的第一周进行的,总共调查了291位即将退休的婴儿潮时代出生者。 (来源:明报)   向巴菲特学习“不折腾” 简单理财滚大财富 信源:雅虎财经|编辑:2012-02-08 巴菲特曾说过,华尔街的那些学究们,就像手里拿着锤子技痒的人,看到哪儿都像是一只钉子,都要敲一下。实际上真正的理财是不需要这么折腾的。投资理财中的许多事情,有时远比他们想

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